韓国、ステーブルコインの凍結・焼却規制強化へ 暗号資産が麻薬決済やマネーロンダリングネットワークに関連

法執行機関が最近摘発したある事例では 、Telegramやダークウェブのチャネルを通じて運営されていた麻薬ネットワークが、いわゆる「仮想資産購入代理店」に登録されたアカウントを通じて資金を集めていたことが分かりました。資金はビットコインなどの仮想通貨に換金され、その後、追跡を逃れるために急速に現金化されていました。当局は149人の購入者を特定し、10億ウォンを超える麻薬取引と仮想通貨を基盤としたマネーロンダリングのパイプラインとの関連を示す証拠を押収しました。

これを受けて、韓国の規制当局は、ステーブルコイン発行者に対し、プロトコルレベルで凍結・焼却メカニズムの導入を義務付けることを確認しました。これにより、犯罪行為に関連する資金は即座に凍結または破棄されます。この措置は、麻薬流通、詐欺による収益、脱税、国境を越えた犯罪における仮想資産の利用を標的とした、より広範なマネーロンダリング対策改革の一環です。金融情報当局は、事後的な回復に頼るのではなく、資産がウォレット、取引所、管轄区域に分散される前に不正な資金の流れを阻止することが目的であると述べています。

ステーブルコインはAMLの完全な管理下に置かれる

新たな枠組みでは、ステーブルコインの発行者は正式にマネーロンダリング対策義務者として分類され、顧客確認、疑わしい取引の報告、内部コンプライアンス管理の対象となります。当局は、価格安定性、流動性、そして大規模なマネーロンダリングへの適合性から、ステーブルコインを高リスクの金融商品として明確に特定しています 。

発行者は、麻薬取引、違法賭博、テロ資金供与などの犯罪に関与したトークンを法執行機関が凍結または廃棄できるような技術的制御を組み込むことが求められる。当局は、このアプローチが分散化の理念と矛盾することを認めつつも、最低限の安全策を講じなければ金融犯罪防止義務が損なわれると述べた。

取引監視と国境を越えた権限の拡大

規制当局は、取引監視の閾値を引き下げ、トラベルルールの適用範囲を小額の暗号資産送金にも拡大する方向に動いています。自己ホスト型ウォレットや海外の事業体が関与する取引は、より厳格なリスクベースの審査を受け、許可は明らかに低リスクのシナリオに限定されます。

金融情報機関（FBI）が、重大な犯罪兆候が検出された場合に、裁判所の承認を待たずに即時アカウント停止を命じる権限を付与するための法改正が準備されています。この戦略は、アジアをはじめとする世界各地における詐欺やマネーロンダリングの取り締まりで見られる執行パターンを反映しています（BrokersViewによる、組織犯罪シンジケートと関連のあるクロスボーダー暗号資産ロンダリングに関する調査）。

当局は、デジタル資産インフラを通じて被害者を狙う海外の犯罪グループに対抗するために直接の連絡チャネルが確立され、国際的な連携が強化されたことを確認した。