ブルックリンのファイナンシャルアドバイザーが数百万ドル規模のポンジスキームで起訴、投資詐欺のリスクの高まりを浮き彫りに

資格を有するファイナンシャルアドバイザーが、投資家から200万ドル以上を詐取したとされる数年にわたるポンジスキームで起訴され、個人投資市場の継続的な脆弱性と規制監督の重要性を浮き彫りにした。

ブルックリンのシープスヘッド・ベイ在住のマラト・リクテンシュタイン（65歳）は、2026年2月、異常に高い利回りを約束する約束手形を用いて地元の投資家5人から約85万2000ドルを詐取した罪で起訴された。この事件は、2025年に同様の手形で10人の被害者から124万ドルを詐取したとして起訴された別の事件に続くものだ。検察によると、リクテンシュタインは新規投資家から得た資金を既存の投資家への支払いに充て、多額の資金を高級車、旅行、その他の高額な購入を含む個人的な支出に流用していたという。

エリック・ゴンザレス地方検事は、これは「典型的なポンジ・スキーム」であり、信頼を巧妙に悪用した策略であると強調した。「被告は、専門家としての資格と顧客との関係を悪用し、被害者を詐欺的な投資に誘い込んだ。当局は、金融犯罪の責任を個人に負わせ、同様の詐欺から国民を守ることに尽力している。」

FINRA（金融取引業規制機構）認可のファイナンシャルアドバイザーであり、ニューヨーク州認可の保険代理店でもあったリクテンシュタインは、顧客の信頼を得る手段を持っており、検察によると、彼はこの信頼を巧みに利用して詐欺を実行したという。捜査官は、高リスク投資詐欺に典型的なパターンを特定した。それは、固定された高収益の約束、裏付けとなる事業機会に関する不透明さ、そして被害者に対し「税金」や「事務手数料」を装って繰り返し追加資金を要求することだった。

この事件は、金融犯罪防止におけるより広範な問題を浮き彫りにしています。ポンジスキームや詐欺的な投資プラットフォームは、依然として世界中で大きな脅威であり、しばしば資格を持つ専門家への信頼を悪用しています。FINRA（金融取引業規制機構）や州証券当局などの規制当局は、ファイナンシャルアドバイザーの監視、苦情の審査、そして違法行為の摘発と撲滅に向けた法執行機関との連携において、重要な役割を果たしています。