ドイツ金融当局、Bridgewater AssociatesをかたるWhatsApp投資詐欺を警告

ドイツ連邦金融監督庁（BaFin）は、米国のヘッジファンドBridgewater Associatesをかたる投資詐欺について消費者に警告を発した。このWhatsAppグループは「BWA Club für Vermögensaufbau V7」という名前で活動し、ドイツ国内で必要な許可なく金融・投資サービスを提供していると疑われている。

BaFinによれば、グループは「アレックス・スミス教授」が運営していると主張しているが、この人物に関する情報はなく、Bridgewater Associatesとの関係も確認されていない。この事例は典型的な身分詐称詐欺である。

調査によると、この種の詐欺はソーシャルメディア広告から始まることが多く、無料の株式推奨や取引レッスンを提供すると宣伝される。広告には有名な金融専門家や公認機関の写真が使用される。興味のある投資家はWhatsAppやTelegramのグループに誘導され、そこで「専門家」が金融知識を共有し、「アシスタント」がチャットを管理する。

時間が経つにつれ、メンバーは高利益が得られると宣伝されるプロジェクトに参加するよう説得される。株式、金融商品、または詐欺主が発行する暗号資産トークンが含まれる場合もある。信頼を築くため、最初は少額の出金を許可し、その後追加入金の圧力をかける。資金は海外口座や暗号資産で送金され、送金後の回収は困難である。

BaFinは、ドイツで無許可で金融・投資・暗号資産サービスを提供することは違法であると強調した。投資家は公式データベースで企業の合法性を確認できる。

また、ウェブサイトやアプリのドメインが頻繁に変更される場合は明らかな詐欺サインであり、「日次チェックイン」「抽選」「参加人数制限」などの手法は、緊急性と信頼感を演出するために使われることがあると警告している。

BaFinは、ドイツ銀行法（KWG）第37条4項に基づき公式警告を発表し、オンライン取引・投資プラットフォーム利用時には詐欺被害を避けるため十分な注意を払うよう投資家に促している。