カナダ、詐欺と経済的搾取の全国的な取り締まりのため金融犯罪対策庁を設置

カナダは、急増する金融詐欺と経済的搾取に対抗するための野心的な全国的取り組みを発表し、国の金融システムに対する国民の信頼を回復することを目指して、包括的な国家詐欺対策戦略と金融犯罪対策庁の設立を発表した。

カナダにおける詐欺による損失は 2020 年以降 3 倍に増加し、2024 年にはカナダ人が 6 億 4,000 万ドル以上を失うことになります。ただし、この数字は詐欺の報告件数が 10 件に 1 件未満であるため、全体の件数のほんの一部に過ぎません。

2026年春までに連邦法制化により導入が予定されている新たな金融犯罪庁は、大規模な詐欺ネットワーク、マネーロンダリング、サイバー投資詐欺といった複雑な金融犯罪の捜査において、連邦政府の専門知識を統合します。司法省、カナダ歳入庁、カナダ公安省と連携し、情報収集、執行、そして回復に向けた取り組みを一元化することで、組織犯罪へのより効果的な対処を目指します。

詐欺対策戦略に基づき、銀行はまもなく明確な詐欺対策方針の実施と消費者に対する透明性の向上を義務付けられます。政府はまた、詐欺通信の追跡・傍受のため、通信会社やテクノロジー企業との連携も検討しています。詐欺通信の多くは国際的な犯罪ネットワークから発信され、デジタルおよびモバイルプラットフォームを通じてカナダ人を直接標的としています。

政府は、大規模な金融詐欺への対策に加え、高齢者や女性を標的とする、増加傾向にありながらもしばしば隠れた形で行われる金融支配の形態である経済的虐待にも目を向けています。カナダ金融消費者庁（FCAC）が監督する新たな「経済的虐待防止のための行動規範」は、金融機関がこれらの事例を検知し、対処する方法についての期待を定めます。銀行は、被害者のための安全な支援チャネルを構築し、金融口座における強制的な支配の兆候を監視することが推奨されます。

政府の戦略は、カナダ詐欺対策連合などの既存の業界パートナーシップを基盤としているが、法執行機関や金融監視機関が長年提唱してきたアプローチである統一された連邦政府の対応によってそれを拡大している。

この動きは、近年、デジタル投資詐欺や合成ID詐欺の急増に悩まされてきたカナダの金融・規制当局から歓迎されている。これらの詐欺の多くは、当局間のギャップや国境を越えた執行能力の限界を悪用している。

金融犯罪対策庁の導入により、オタワは情報収集、執行、そして予防活動を一つの国家的枠組みの下に統合することで、こうしたギャップを埋める態勢を整えています。政策立案者からのメッセージは明確です。金融犯罪は今や国家安全保障上の懸念事項であり、カナダは制度的な力でこれに対処するつもりです。

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