インドの貿易詐欺事件で507件のマネーロンダリング用銀行口座が発覚

ベンガルール市の投資詐欺捜査官は、市内の住民が約940万ルピーを失ったとされるオンライン取引・投資詐欺事件で、男3人を逮捕した。捜査の結果、507の不正送金用銀行口座、偽のモバイルアプリ、コルカタ、香港、カリフォルニアに繋がる資金移動などを含むネットワークが明らかになり、捜査対象となっている国境を越えた組織構造が浮き彫りになった。

銀行口座を操作するために悪用される偽の取引アプリ

この事件は、ピーニャ在住の男性が5月28日に、詐欺の疑いのある行為の一環として、935万8555ルピーを複数の銀行口座に送金するよう強要されたと訴えたことから始まった。

ベンガルール警察のサイバー捜査によると、容疑者らは手数料と引き換えに、様々な個人から当座預金口座、法人口座、信託口座、ネットバンキングの認証情報、およびそれに紐づけられたSIMカードを入手していた。捜査の結果、サイバー詐欺ネットワークに提供されたとされる銀行口座は507件特定された。

警察によると、容疑者らはカチュヴァナハリにあるホテルを臨時の作戦拠点として利用していた。口座保有者はその場所に拘束され、「ZNPAY」やSMS転送アプリなどの不正アプリが彼らの携帯電話にインストールされていたという。

捜査当局は、これらのアプリケーションが銀行のワンタイムパスワード（OTP）やSMSアラートを傍受し、詐欺師に転送していたと主張している。これにより、銀行口座へのリモートアクセスが可能になり、不正に得たとみられる資金が複数の口座を経由して送金されるのを助けたとされる。

ミュール口座と国境を越えた資金の流れ

捜査の結果、複数の銀行ルートを介した資金の流れが明らかになった。警察によると、約130万ルピーの不正資金が政府所有の銀行口座を経由して移動し、380万ルピー以上が特定の民間銀行の当座預金口座を経由していたという。

捜査当局によると、資金は複数の口座を経由して送金され、その後バイナンスの仮想通貨ウォレットに送られたという。警察はまた、資金洗浄に使われた口座の所有者には15万ルピーから20万ルピーが支払われたとみられると述べ、さらに捜査を進めた結果、コルカタ、香港、カリフォルニアとのデジタル上のつながりが明らかになった。

この事例は、オンライン投資詐欺が、偽の取引アプリ、口座提供者、仲介業者、仮想通貨送金など、複数の段階を経て行われる可能性があることを示している。ただし、各個人の役割や資金の流れの全容については、現在も捜査中である。

捜査継続中、3名が逮捕

警察は9月8日、携帯電話の発信元をウッタル・プラデーシュ州ラクナウの建物に特定し、アミット・ミシュラ容疑者を逮捕した。捜査官がミシュラ容疑者とのつながりを突き止めた後、他の容疑者2名、タウシフ・アハメド容疑者とパラシュラム・サダナンド・カンナナヴァル容疑者（別名パヴァン・クマール）は9月9日に逮捕された。

当局は容疑者3人から携帯電話6台を押収した。提供された報告書によると、アヌープ（別名ジュルピ）という名の4人目の容疑者と、テレグラムのハンドルネーム「@zhangxueyou123」および「@SZNKM」を使用している人物は依然として行方不明である。

警察は、ZNPAYプラットフォームに関与しているとされるSumon、Nick、Dilawar、Iftikhar、Abhinav、Vivekを含む他の人物の役割についても捜査していると述べた。偽アプリの詳細とその他51個の疑わしいAPKファイルは、技術分析のためインドサイバー犯罪調整センター（I4C）に送付された。

投資家が注目すべき点

この事例は、未確認の取引アプリをダウンロードすること、銀行口座情報を共有すること、第三者に口座や連携SIMカードを管理させることのリスクを浮き彫りにしています。投資家は、資金を送金する前に取引プラットフォームの身元と規制状況を確認し、銀行情報への異常なアクセスを要求するアプリや決済手段は避けるべきです。

捜査は現在も継続中で、容疑者に対する容疑は最終的な刑事判決として確定していません。投資詐欺事件、ブローカーのリスク警告、規制動向に関する最新情報は、BrokersViewをご覧ください。

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