Monzo Bank因金融犯罪控制缺陷被FCA罚款2100万英镑

英国金融行为监管局（FCA）对Monzo Bank Ltd处以2109.13万英镑的罚款，原因是该银行在2018年10月至2020年8月期间的反金融犯罪系统和控制存在严重缺陷。

在调查结果中，FCA指控Monzo在2020年8月至2022年6月期间多次违反禁止该银行为高风险客户开设账户的监管要求。尽管被警告，但Monzo在此期间还是为超过3.4万名高风险客户开立了账户。

Monzo的客户群从2018年的约60万扩大到2022年的580多万。然而，其客户风险评估、注册程序和交易监控系统未能跟上。

由于这些缺陷，FCA于2020年8月对Monzo的反金融犯罪框架进行了独立审查。与此同时，FCA还施加了限制措施，防止该银行接纳高风险客户，但Monzo后来并未遵守这些限制措施。

FCA执法和市场监督联合执行董事Therese Chambers批评了该银行的做法，并指出了客户使用"明显不合理的信息"（如用伦敦地标作为地址）注册的情况，这显然表明该公司的金融犯罪控制系统薄弱。

作为应对措施，Monzo建立并完成了一项金融犯罪变革计划，旨在强化其金融犯罪控制框架，并听从FCA的建议。

FCA重申了其对金融公司进行严格监管的承诺，强调需要正确的系统和控制措施来管理金融犯罪风险。此案标志着该监管机构在过去四年中对银行进行的第十次与金融犯罪控制相关的处罚。

在去年11月的一次类似行动中，Metro Bank PLC因未能实施适当的洗钱风险监控程序而被FCA罚款1667.52万英镑。