CNMV利用人工智能加强对投资广告的监管

西班牙国家证券市场委员会 (CNMV) 已完成对资产管理公司广告的审查，并使用人工智能 (AI) 工具来帮助评估其是否符合监管要求。

该试点项目分析了企业网站和媒体上发布的推广内容，使监管机构能够更有效地识别广告活动，并评估营销材料是否符合适用标准。西班牙国家证券市场委员会（CNMV）表示，此次试点证明了人工智能在提升监管流程方面的潜力，并计划在未来的监管活动中扩大其应用范围。

此次审查的重点在于广告是否清晰、平衡且公平，尤其关注那些只强调潜在回报而未充分披露相关风险的营销活动。监管机构还审查了历史业绩和预测业绩的呈现方式，以确保其符合监管要求。

本次审查共纳入 40 家资产管理公司，其中包括直接向零售投资者推销产品的集体投资计划管理公司 (SGIIC) 和封闭式投资实体管理公司 (SGEIC)。

西班牙国家证券市场委员会（CNMV）发现10家公司和投资机构存在缺陷，要求其解决这些问题并加强对未来广告和宣传材料的内部控制。该监管机构表示，将继续监督这些整改措施的落实情况。

该举措是 CNMV 更广泛的 Helix 计划的一部分，该计划旨在通过采用人工智能等先进技术来加速监管机构的数字化转型并提高监管效率。