迪拜和格鲁吉亚的诈骗分子利用临时印度银行账户运营大规模网络犯罪网络，以逃避侦查并洗钱，这些资金来自数字投资计划。

印度当局捣毁了一个复杂的网络诈骗团伙，该团伙通过国内银行账户洗钱超过1.6亿卢比。此次代号为“网络猎杀”（Cyber​​ Hunt）的行动由栋格尔布尔警方牵头，并得到了当地特警队和网络犯罪部门的支持。调查人员在拉贾斯坦邦发现了近450个账户，这些账户被用于转移数字投资诈骗、冒名诈骗和其他网络金融犯罪的赃款，其手法与此前 印度刑事调查局（CID）在孟加拉国打击克隆外国投资平台等案件中的手法如出一辙。

犯罪分子在迪拜和格鲁吉亚远程操控，完全依赖印度的银行基础设施。这些账户充当“临时管道”，允许资金跨多层快速转移，从而逃避侦查。

关键逮捕行动凸显犯罪网络范围

当局在古吉拉特邦的一场婚礼上逮捕了考沙尔·库姆哈尔，随后在拉贾斯坦邦抓获了其同伙伊莱什·帕特尔。调查显示，数百个账户以虚假承诺为幌子开设，目标群体包括学生、失业青年和日薪工人。这些账户从未发放过银行卡和支票簿，导致账户持有人毫不知情，他们的账户正被盗用。调查发现，资金最终流向海外控制者，经由国内银行、电子钱包和中间机构转移，这与日本此前报道的洗钱案有相似之处，在日本，不法分子也曾利用虚假银行账户转移非法资金。

骡子账户威胁日益加剧

专家指出，此类洗钱账户网络是大规模网络犯罪的核心。内部人员的访问权限和监管不力使得犯罪分子能够迅速扩大犯罪规模，这与马来西亚的情况类似，在马来西亚， 账户滥用助长了跨国诈骗集团的活动。诈骗分子利用系统漏洞，使交易看起来像是例行公事，从而增加了银行和监管机构的侦查难度。

BrokersView 向您发出警告

建议公众核实账户是否以本人名义开设，切勿向陌生人透露个人身份证明文件，并密切关注交易记录中的异常活动。立即向执法部门或银行举报有助于追踪非法资金，防止进一步滥用。随着调查范围扩大，涉及更多银行工作人员、金融科技中介机构和潜在的国际合作者，预计将有更多人被捕，因此保持警惕至关重要。