英国上级法庭维持FCA对前顾问终身禁业及200万英镑罚款决定

英国上级法庭已确认英国金融行为监管局FCA）此前作出的决定，对前金融顾问Darren Antony Reynolds实施终身行业禁令，并处以2,037,892英镑罚款。

法庭裁定，Reynolds在提供养老金转移建议及投资推荐过程中存在不诚实行为，对客户造成严重损害。裁决指出，他在执业期间一贯将个人利益置于客户利益之上。

根据裁决认定，Reynolds曾鼓动英国钢铁养老金计划的成员转出其确定给付型养老金，尽管他明知此类建议完全不适合相关客户。他还向客户推荐高风险且不适当的投资产品，同时隐瞒高额退出费用，并伪造相关文件。

上述不当行为影响了数百名客户，使其面临重大财务损失。数据显示，已有超过4.7万名受害者中的470多人获得赔偿，累计赔付金额超过1760万英镑，其中不少人获得的赔偿金额超过了法定赔偿上限。

法庭还指出，Reynolds允许两名未经批准的人员向客户提供养老金建议，进一步加剧了客户面临的风险。在监管机构就其行为展开调查时，他提供虚假信息，纵容关键证据被销毁，并将其家庭住宅转入信托结构，试图借此逃避相关财务责任。

在裁决中，法庭将Reynolds的行为描述为持续且严重的不当行为，对零售客户造成了严重后果。法庭最终认定，其在较长时间内缺乏诚信，并存在明确的不诚实行为。