美国陪审团裁定弗吉尼亚州一名高管有罪，此前其150万美元贵金属投资骗局被揭穿，演变成奢侈消费。

弗吉尼亚州一名高管被联邦陪审团定罪。检方证实，他运营着一个涉案金额高达150万美元的庞氏骗局，该骗局伪装成贵金属投资业务，利用新投资者的资金支付早期参与者的回报，同时将大量资金挪作私用。法庭文件显示，该骗局从2021年末持续到2023年中期，目标客户超过十几人，他们被承诺短期内可获得5%至10%的回报，并能迅速偿还本金。调查人员发现，这些资金并没有用于购买黄金或白银，而是在公司内部循环使用，并通过个人账户被转移。检方称这种手法是典型的庞氏骗局。

联邦当局表示，该骗局通过尼亚加拉黄金白银有限责任公司运作，被告使用虚假担保、捏造交易记录并安排还款周期来维持信誉。随着新资金流入减少，骗局逐渐败露，投资者资金被转化为高价值消费资产而非用于任何合法交易活动。此案是打击伪装成另类资产策略的投资诈骗行动的一部分。

投资者资金被转移到奢侈品资产

根据庭审中提供的证据，投资者的资金被迅速从公司账户转移到个人消费渠道。检方记录了与租赁超级跑车相关的款项，包括法拉利FF、宾利和道奇挑战者Demon，以及数十万美元的豪宅租赁支出。交易记录还显示，在香奈儿、蒂芙尼和尼曼·马库斯等高端零售商处有大量消费，这与资金被用于金属交易的说法直接矛盾。

 当局表示，这些支出模式对于认定存在欺诈意图至关重要，表明投资者资金从未被隔离或用于既定的投资目的。在近期多起涉及生活方式支出的欺诈案件中，也发现了类似的滥用投资者资金的情况，以此作为掩盖欺诈行为的手段。

定罪和量刑风险

被告被判犯有电信诈骗罪和违反《旅行法》罪，这些罪名通常被联邦检察官用来打击跨州金融诈骗活动。量刑听证会定于五月举行，电信诈骗罪最高可判处20年监禁，违反《旅行法》罪最高可判处10年监禁。

联邦官员强调，此案凸显了提供保证回报的私人营销投资计划所带来的持续风险，特别是那些在监管金融框架之外运作的投资计划。