布鲁克林金融顾问因涉嫌数百万美元庞氏骗局被起诉，投资诈骗风险日益上升

一名持牌财务顾问被指控参与一项长达数年的庞氏骗局，据称该骗局诈骗投资者超过 200 万美元，这凸显了零售投资市场持续存在的脆弱性以及监管的重要性。

现年65岁、居住在布鲁克林羊头湾的马拉特·利赫滕斯坦（Marat Likhtenstein）于2026年2月被提审，他被控通过承诺高额回报的本票，从五名当地投资者手中骗取了约85.2万美元。此前，利赫滕斯坦还因涉嫌在2025年以类似手段诈骗另外十名受害者，涉案金额高达124万美元。检方称，他利用新投资者的资金偿还早期投资者，并将大量资金挪作私用，用于购买豪车、旅行和其他高端消费。

地方检察官埃里克·冈萨雷斯强调，这是一起“典型的庞氏骗局”，也是一起蓄意滥用信任的案件：“被告利用其专业资质和客户关系诱骗受害者进行欺诈性投资。我们致力于追究金融犯罪者的责任，并保护公众免受类似骗局的侵害。”

作为一名持有FINRA执照的金融顾问和纽约州执照的保险代理人，利希滕斯坦能够赢得客户的信任，检方称他正是利用这种信任实施了这些诈骗活动。调查人员发现了一些典型的高风险投资诈骗手法：承诺高额固定回报、对潜在的商业机会讳莫如深，以及反复向受害者索要额外资金，通常以“税款”或“管理费”为幌子。

该案例凸显了金融犯罪预防领域更广泛的问题。庞氏骗局和欺诈性投资平台仍然是全球范围内的重大威胁，它们往往利用人们对持牌专业人士的信任。FINRA 和各州证券监管机构等监管机构在监督财务顾问、审查投诉以及与执法部门协调以发现和打击非法活动方面发挥着至关重要的作用。