孟买警方逮捕三名涉嫌利用虚假利润和IPO宣传阻止提款的交易应用程序网络成员

孟买网络警方破获了一起交易应用程序投资诈骗案，该案通过克隆的手机应用程序和洗钱渠道，利用WhatsApp进行协同诈骗，从一名市场专业人士手中骗取了485万卢比。调查人员证实，三名居住在印度西部的人员因涉嫌为一个更大的网络诈骗团伙提供银行账户、转移资金和提取现金而被捕。该诈骗案的作案时间为2025年11月中旬至12月，其作案手法包括伪造交易数据、安排提款以及编造虚假的IPO禁售期信息来阻止赎回，同时不断增加存款。

根据警方调查结果，受害者接到一名自称是与印度证券交易委员会（SEBI）有关联的券商代表的女性来电，随后被拉入多个WhatsApp群组，这些群组散布股票内幕消息、IPO配售信息以及伪造的盈利截图。受害者被指示通过共享链接下载一款名为“TMGPLUS”的交易应用程序。该应用程序在界面上模仿合法的交易平台，并显示篡改后的账户余额，使诈骗分子能够诱使受害者通过IMPS、NEFT和RTGS等渠道向多个第三方银行账户进行多次转账。

应用克隆和分阶段流动性陷阱

调查人员证实，该应用程序允许少量提前提款，以建立信誉，之后才会阻止更大额的赎回。当受害者试图退出时，运营方声称资金因IPO配售流程而被“锁定”，并要求额外支付500万卢比才能解冻余额——这种手法 与利用虚假监管借口进行投资诈骗的惯用伎俩如出一辙。

骡子账户和提现结构

交易追踪显示，一笔330万卢比的转账经由一家注册在私人公司名下的RBL银行账户进行，警方称该账户被用作洗钱渠道。一名嫌疑人提供其个人银行账户，另一名嫌疑人负责开设其他账户，第三名嫌疑人则负责提取现金并将其移交给上游控制人。三人均按交易周期收取佣金。