印度中央调查局调查50亿卢比QFX诈骗案：伪造SEBI认证、空壳实体、迪拜资产冻结、政治关联曝光

印度中央调查局（CBI）已接手调查QFX Trade外汇诈骗案，该案涉嫌由在逃主谋Lavish Chaudhary策划，涉案金额达50亿卢比。该骗局针对11个州的农民、教师和退休人员，以“每月200%回报”的承诺诱使他们进行外汇和加密货币投资。

该骗局于2025年1月曝光，当时数千名投资者在穆扎法尔纳加尔警察局报告提款被冻结。2月，印度执法局（ED）冻结了与该骗局相关的17亿卢比资产。

最新调查显示，QFX是一个复杂的庞氏骗局，涉及伪造宝莱坞名人代言，并雇佣政治人物在德里五星级酒店举办的豪华研讨会上为其背书以增强可信度。

伪造SEBI认证

QFX平台虚假显示投资增长数据，投资者资金被转移至12家空壳公司，包括Stella Mercantile Ltd.和Quantum Forex Solutions。受害者通过克隆的SEBI网站被推荐虚假的“SEBI认证”投资组合，并在所谓的“财富峰会”上被展示经过篡改的客户评价。

空壳实体和迪拜资产冻结

执法局已追踪到38.7 亿卢比流向新加坡和毛里求斯的离岸账户，其中部分资金通过哈瓦拉渠道转入迪拜，并经香港和塞舌尔进行资金转移。阿联酋当局已冻结Chaudhary的资产，包括价值8.7亿卢比的别墅和三个资产12亿卢比的银行账户。在印度，执法局查扣了价值1.8亿卢比的农庄、豪华车辆及加密钱包中的92枚比特币。

政治关联曝光

警方指控有9200万卢比被支付给政客用来获得背书。四名议员已被传唤，中央调查局正在审查银行记录以调查可能存在的回扣。

其他诈骗伎俩

该计划还采用了招聘金字塔策略，代理商可通过招募新投资者获得25%的佣金。据称，提款需支付额外“税款”，若不支付，受害者则会受到威胁，而“分行经理”则在缺乏基础设施的共享办公空间中工作。

国际刑警组织已对Chaudhary发出红色通缉令，其最后一次被目击是在迪拜的哈利法塔附近。包括针对弱势群体进行推销的“客户经理”在内的七名QFX员工目前处于司法拘留中。

当局已确认超过8300名受害者，人均损失60万卢比。许多人在参加QFX的研讨会后出售房产或借款进行投资，而Chaudhary在研讨会上炫耀虚假奖项和客户评价。

印度金融监管体系中长期存在的漏洞，持续助长未经授权的外汇交易计划。近期曝出的重大案例，包括“Unityfxlive”和“VIP Trade”，进一步凸显了监管改革和投资者警惕性的紧迫性。