一起涉案金额高达125万令吉的克隆投资骗局曝光，揭露与“JMC Capital Club”相关的多个重复使用的企业银行账户网络。

马来西亚商业罪案调查局（CCID）近日破获一起涉案金额高达125万令吉的克隆投资骗局。受害者是一名50岁的男子，他在社交媒体上看到投资推广信息后，被诱骗参与了一个名为“JMC Capital Club”的骗局。

资金按照通过私人消息渠道传达的指示，转移到了多个公司银行账户——包括 JMC M Trading Venture、JMC Top Trading、JCG Entire Trading Sdn Bhd和JMC Flex Solution。

当局随后证实，该骗局与任何一家名称相似的合法香港投资公司均无关联。JMC Capital Group Limited 也发出警告，称这些骗局滥用其名称和品牌，该公司从未授权在 WhatsApp 或其他非官方渠道进行任何推广活动。

这种诈骗手法反映了执法部门日益关注的一个问题：诈骗分子故意通过正式注册的公司转移资金，以降低嫌疑并拖延侦查。马来西亚警方已多次强调，公司注册并不能保护个人免受诈骗侵害。

重复实体和集中暴露

CCID的数据库显示，与此案相关的多个实体出现在数十份不同的警方报案记录中，仅JMC M Trading Venture一家就与20起案件有关。调查人员认为，这种集中出现表明存在有组织的滥用行为，而非意外的账户盗用。

这与更广泛的执法数据相吻合，数据显示，近年来马来西亚的欺诈损失已攀升至数十亿令吉，这主要是由于利用数字支付渠道的投资诈骗所致。当局记录显示，仅2025年，诈骗损失就高达27.7亿令吉，创下年度最高纪录。

平台幻觉与撤退陷阱

该诈骗案中使用的欺诈应用程序显示虚假利润超过1600万令吉，随后要求支付相当于所示余额30%的额外“提现费”——监管机构已多次强调这是危险信号。执法机构警告称，要求预先支付费用才能提取利润 是克隆投资骗局的典型特征。

BrokersView 提醒读者，随着金融犯罪手段的不断演变，通过官方工具验证收款人账户，并对未经请求的投资推广活动保持高度谨慎的态度仍然至关重要。