عمليات الاحتيال في الفوركس على WhatsApp و Telegram: كيف تحمي نفسك من الاحتيال؟

في مشهد اليوم من أدوات الاتصال الفوري مثل WhatsApp و Telegram ، يكثر المحتالون الماليون ويطورون أساليبهم باستمرار. كشفت BrokersView عن العديد من عمليات الاحتيال السائدة التي تستهدف متداولي الفوركس على وسائل التواصل الاجتماعي. تتعمق هذه المقالة في ملف عمليات الاحتيال في الفوركس على تطبيقات المراسلة الاجتماعية هذه ، تقديم المشورة لمساعدة المتداولين على حماية أنفسهم من المخاطر المحتملة.

انتحال شخصية الوسطاء الشرعيين

قد ينتحل المحتالون شخصية مشروعة وسطاء الفوركسأو إرسال روابط مزيفة أو تقديم تفاصيل اتصال مزيفة بخدمة العملاء عبر WhatsApp و Telegram ، بدعوى أنها مواقع وساطة منتظمة. قد يعتقد المستثمرون خطأ أنهم يتعاملون مع شركة متوافقة ، في النهاية فقط ليتم توجيههم إلى منصة احتيالية للتداول.

قد تحاكي هذه المواقع مظهر وشعار مواقع الوسطاء الأصلية ولكنها أنشئت بالفعل لسرقة المعلومات الشخصية أو الانخراط في أنشطة احتيالية.

قد ينشئ المحتالون حسابات مزيفة على وسائل التواصل الاجتماعي ، متنكرين كوسطاء مشهورين أو خبراء ماليين لكسب ثقة المستخدم. ينشرون معلومات خاطئة ، ويوجهون المستخدمين للنقر على الروابط أو تقديم معلومات شخصية.

للتخفيف من هذه التهديدات ، يجب على المستخدمين توخي الحذر ، والامتناع عن النقر على روابط غير معروفة ، والتحقق من صحة الأفراد أو المنصات التي يتفاعلون معها ، وعدم مشاركة المعلومات الشخصية أو البيانات المالية في ظروف غير مؤكدة. ينصح بالحصول على معلومات حول فرص الاستثمار من خلال القنوات المشروعة ، مثل التعاون مع المؤسسات المالية المعتمدة.

انتحال شخصية المستثمرين المحترفين

قد يتظاهر المحتالون ، الذين يستخدمون هويات وهمية ، بأنهم متداولون محترفون أو محللون أو خبراء اقتصاديون ، مدعين تقديم تحليل دقيق للسوق وتوصيات تداول. ومع ذلك ، فهذه مجرد حيلة لكسب ثقة المستثمرين وخداعهم في النهاية للتخلي عن أموالهم. وقد يعزز هؤلاء المحتالون مصداقيتهم باستخدام ألقاب أو شارات شهادات مزيفة، حتى وإن كانوا يفتقرون إلى المؤهلات أو الشهادات ذات الصلة.

الوسطاءعرض سابقا مكشوف مخطط مماثل. قدمت منصة التداول الاحتيالية Saham Trading ، التي تعمل تحت ستار المستثمر الماليزي الشهير داتو الدكتور نازري خان (DDNK) ، حزم استثمار مزيفة ، مما أدى إلى الاحتيال على متداول واحد بأكثر من 40000 رينجيت ماليزي.

قد يتصل المحتالون بالضحايا المحتملين عبر WhatsApp أو Telegram ، مدعين الانتماء إلى مؤسسة أو شركة مالية معروفة. يعدون المتداولين بعوائد عالية بشكل استثنائي ، وغالبا ما تتجاوز مستويات السوق المعقولة. بعد ذلك ، قد يرسلون لك مخططات عائد استثمار أصلية على ما يبدو ، أو تاريخ تداول ، أو أدلة أخرى ، وكلها يمكن تلفيقها بسهولة.

من الأساليب الشائعة لهؤلاء المحتالين مطالبة المتداولين بدفع رسوم أو إيداع أو تكلفة تداول قبل الحصول على العوائد المرتفعة الموعودة. هذا بمثابة علم أحمر واضح. قد يؤكدون أيضا على إلحاح الفرصة ، ويضغطون عليك لاتخاذ قرارات سريعة لتجنب تفويت "فرصة العائد المرتفع".

لحماية نفسك من هذه الحيل ، امتنع عن الوثوق بسهولة بالمشورة الاستثمارية من الغرباء. تجنب إجراء المدفوعات دون التحقق وتأكد من أنك تتعامل مع الشركات المالية الشرعية أو الوسطاء بدلا من الأفراد أو الفرق التي لم يتم التحقق منها.

تكتيكات الهندسة الاجتماعية

الهندسة الاجتماعية هي نوع من خدعة الثقة لغرض جمع المعلومات أو الاحتيال أو خرق النظام ، وتعتمد في الغالب على التفاعل والتواصل بين الناس.

على غرار انتحال شخصية الوسطاء وخبراء الاستثمار ذوي السمعة الطيبة ، قد يستخدم المحتالون أيضا تكتيكات الهندسة الاجتماعية على منصات مثل WhatsApp و Telegram. وتشمل هذه التكتيكات تزوير الهوية، أو التظاهر بأنهم معارف، أو التظاهر بأنهم أصدقاء مقربون في محاولة للحصول على معلومات شخصية حساسة، أو حث المستثمرين على الانخراط في صفقات احتيالية، أو طلب تحويلات مالية طارئة مباشرة لأغراض احتيالية.

قد يغير المحتالون صور ملفاتهم الشخصية أو أسماء المستخدمين الخاصة بهم ، متظاهرين بأنهم أصدقاؤك أو شخص تعرفه ، لذلك من الضروري تسمية أصدقائك بشكل صحيح لتمييزهم بشكل فعال عن هذه الحيوانات المستنسخة من أصدقائك.

إذا تلقيت رسائل مشبوهة تتعلق بالاستثمارات أو التحويلات ، فتأكد من التحقق من خلال المكالمات الهاتفية أو مكالمات الفيديو. علاوة على ذلك ، يجب عليك زيادة الوعي بحماية معلوماتك الشخصية ، مما يساعدك على تجنب تسرب حسابات وسائل التواصل الاجتماعي وكلمات المرور.

فرص استثمارية زائفة

يروج الأفراد عديمي الضمير لفرص استثمار العملات الأجنبية المزيفة على منصات مثل WhatsApp و Telegram ، مدعين أرباحا سريعة. إنهم يجذبون الضحايا المحتملين إلى خطط استثمارية ذات عائد مرتفع على ما يبدو مصممة لخداع الأموال.

ينشئ المحتالون شركات استثمار مزيفة على هذه المنصات ، مؤكدين أنها يمكن أن توفر عوائد عالية سريعة ومستقرة. غالبا ما يولدون إحساسا بالثقة من خلال الترويج لأرباح عالية كاذبة ومغرية ، وشهادات مستخدم مزيفة ، وغيرها من الوسائل الخادعة.

في الدردشات الجماعية ، يشارك المحتالون لقطات شاشة تجارية ملفقة أو صورا لتقاسم الأرباح ، في محاولة للتحقق من صحة خططهم الاستثمارية. غالبا ما يكون هذا تكتيكا لخلق الأوهام وخداع المستثمرين.

فيما يتعلق بعمليات الاحتيال هذه التي كشفتها BrokersView حتى الآن ، كان هناك عدد كبير من المستثمرين الماليزيين الذين تعرضت سلامتهم المالية للخطر بسبب حزم تداول العملات الأجنبية الاحتيالية.

للحماية من مثل هذه الحيل ، يجب على المتداولين أن يظلوا يقظين ، وأن يمتنعوا عن الوثوق بفرص الاستثمار من الغرباء ، وأن يتجنبوا النقر فوق روابط المجموعة التي يشاركها أفراد غير مألوفين ، وأن يحافظوا دائما على عقلية عقلانية. تحقق دائما من شرعية منصات الاستثمار ، وتجنب السعي المفرط لتحقيق عوائد عالية.

عروض المكافآت الكاذبة وفرص العمل

قد يرسل المحتالون رسائل كاذبة إلى المستثمرين من خلال WhatsApp و Telegram ، باستخدام إغراء bonuses أو عروض الخصم كطعم ، مما يدفع المستثمرين إلى التسجيل وإيداع الأموال على منصات التداول الاحتيالية. بمجرد إيداع الأموال ، فخ المكافأة قد يختفي المشغلون أو يستخدمون تكتيكات مختلفة لتأخير سحب الأموال.

يمكن أن تمتد عمليات الاحتيال هذه إلى ما هو أبعد من مجال الاستثمار ، حيث تغطي الجوائز الخادعة أو أرباح بطاقات الهدايا ، والتبرعات الخيرية المزيفة ، وخصومات التسوق المضللة ، وفرص العمل الزائفة.

فيما يتعلق بالاحتيال في عرض العمل ، كشفت BrokersView عن العديد من الحالات. يمكنك العثور على مثال نموذجي هنا. عادة ما يتصل مشغلو هذه المخططات بالمستخدمين عبر تطبيقات المراسلة ويرسلون عروض عمل كاذبة ، مدعين توفير فرص عمل مغرية تنطوي في الواقع على خداع المستخدمين "لكسب المال" من خلال إكمال ما يسمى ب "المهام".

سترتفع هذه "المهام" ، ويطلب من المستخدمين دفع رسوم مقدمة للوصول إلى المستوى التالي من المهام ، مع زيادة التكاليف مع ارتفاع مستويات "المهمة". ونتيجة لذلك، يصبح الضحايا محاصرين في حلقة مفرغة من استنزاف أموالهم.

لحماية نفسك من هذه الأنشطة الاحتيالية ، يرجى ملاحظة ما يلي: عروض المكافآت العالية التي وعدت بها وسطاء احتيال الفوركس من المحتمل أن تأتي مع عمولات عالية وفروق أسعار ورسوم خفية ؛ من المؤكد أن عروض العمل التي تتميز بساعات عمل مرنة ومواقع وكسب أموال سريعة هي احتيالية ، حيث لا يوجد شيء اسمه غداء مجاني.

استنتاج

المذكورة أعلاه هي تكتيكات احتيال فوركس شائعة على WhatsApp و Telegram. من أجل الحماية من هذه المخاطر ، يجب على المستثمرين أن يظلوا يقظين عندما يتعلق الأمر بمنصات المراسلة - مظلة الحماية الذاتية التي لا يمكن المبالغة في التأكيد على أهميتها.

كن حذرا مع الرسائل الواردة من جهات اتصال غير معروفة وتحقق من صحة المعلومات.

لا تنقر على روابط غير معروفة لمنع الوقوع في فخ مواقع الويب المزيفة أو البرامج الضارة.

حماية المعلومات الشخصية والمالية بعناية وعدم إعطاء معلومات حساسة مثل إثبات الهوية والحسابات المصرفية.

إذا واجهت مواقف مشبوهة ، فيجب عليك إبلاغ الشرطة والوكالات التنظيمية ذات الصلة على الفور.