أعلى 5 عمليات احتيال في الفوركس

يوفر سوق تداول العملات الأجنبية للعديد من المتداولين الفرصة لتحقيق أرباح مربحة ، ولكن تظهر علامات الخطر في كل مكان ، والفهم الكامل لعمليات الاحتيال في الفوركس وتجنبها سيجعل الطريق إلى نجاح التداول أكثر سلاسة. فيما يلي أهم 5 عمليات احتيال في صناعة الفوركس ، وفهم كيفية عملها وما هي أساليب الاحتيال التي يستخدمونها نأمل أن تجعل رحلة تداول العملات الأجنبية الخاصة بك أكثر متعة.

مخططات بونزي وبرامج الاستثمار عالية العائد (HYIPs)

مخططات بونزي ، مثال كلاسيكي على عمليات الاحتيال في الفوركس ، هي مخططات استثمار احتيالية تغري المستثمرين بوعود بعوائد عالية للغاية وأقل قدر من المخاطر. يقدم المحتالون مطالبات كبيرة بفرص تجارية مربحة لا وجود لها في الواقع. ومع ذلك ، يرى المستثمرون الأوائل عوائد في البداية لأن مشغلي مخطط بونزي يدفعون للمستثمرين الأوائل الأموال التي تم جمعها من المستثمرين اللاحقين. بعبارات أبسط ، إنه مثل سرقة بطرس لدفع بول - لعبة قذيفة خادعة.

في النهاية ، تلتقي جميع مخططات بونزي بزوالها عندما تنكسر السلسلة المالية ويهرب المشغلون بالمال. تعتمد هذه المخططات على التدفق المستمر للأموال الجديدة للبقاء على قيد الحياة. إن جذب مستثمرين جدد ليس بالأمر السهل دائما ، ويبدأ المستثمرون الحاليون في صرف الأموال ، مما يتسبب في انهيار المخططات.

تعد الوعود ذات العائد المرتفع سمة مميزة لمخططات بونزي ، مع كون برامج الاستثمار عالية العائد (HYIPs) أحد الأنواع. كما يوحي الاسم ، تتعهد HYIPs بمعدلات عائد باهظة (سنوية أو شهرية أو حتى يومية) ، وغالبا ما يربط المحتالون مخططاتهم الاحتيالية بالبنوك الاستثمارية الكبرى أو منتجاتهم المالية في محاولة لتضليل المستثمرين للاعتقاد بأن خططهم الاستثمارية موثوقة وسليمة ماليا.

في المربع تداول الفوركس مجال ، HYIPs هي عملية احتيال شائعة ، يتم تشغيلها عادة عبر مواقع الويب. يقوم المستثمرون بالتسجيل وإيداع الأموال ، ويشهدون نمو أرصدة حساباتهم على مدى أطر زمنية مختلفة. ومع ذلك ، عندما يحاول المستثمرون سحب أموالهم ، يدعي مشغلو الاحتيال مشكلات السحب ويختفون بعد بضعة أيام ، ويترك الضحايا مع أمل ضئيل في استرداد أموالهم.

غالبا ما يتم الترويج لكل من مخططات Ponzi و HYIPs من خلال رسائل البريد الإلكتروني غير المرغوب فيها وإعلانات الوسائط الاجتماعية. خططهم الاستثمارية الاحتيالية غير موجودة ، ويتجنب المحتالون الكشف عن تفاصيل محددة ، ويعتمدون بدلا من ذلك على مصطلحات غامضة لخداع المستثمرين.

خدمات الإشارات المزيفة وروبوتات التداول

باعتباره أكبر سوق تداول مالي في العالم ، فإن سوق الفوركس متقلب وغادر ، وقادر على خلق أو محو ثروات بين عشية وضحاها ، والتي تستمر في جذب المتداولين من جميع أنحاء العالم. يستفيد المتداولون المتمرسون من خبراتهم وتجاربهم ، ويتنقلون في لعبة التداول بمهارة. ومع ذلك ، بالنسبة للمتداولين المبتدئين ، فإن طلب مشورة الخبراء هو نهج ذكي لاغتنام فرص السوق ، والذي يوفر أيضا أرضا خصبة لعمليات الاحتيال في الفوركس لخدمات الإشارات وروبوتات التداول.

تتكون إشارات الفوركس عادة من التحليلات والاستراتيجيات التي يقدمها المحللون بناء على تحليلات الأسعار الفنية والأساسية أو الأحداث الإخبارية أو معلومات البيانات التي تم إنشاؤها بواسطة خوارزميات التداول. عند اختيار مزود إشارات فوركس ، من الضروري مراعاة العوامل المختلفة والابتعاد عن الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال في خدمة الإشارة. غالبا ما تقدم عمليات الاحتيال في إشارات الفوركس وعودا غير واقعية بالربح وترفض الكشف عن التفاصيل مثل استراتيجيات التداول وسجلات المسار ، والتي تعد علامات حمراء مهمة.

تولد روبوتات تداول العملات الأجنبية إشارات تداول أيضا ، فهي برامج آلية تستخدم الخوارزميات للبحث عن صفقات مربحة. يمكنهم المساعدة في إدارة الصفقات والتحكم في عمليات التداول وخلق دخل سلبي. ومع ذلك ، فإنها تأتي أيضا مع إمكانية حدوث مواطن الخلل والخسائر. يمكن للمتداولين شراء خدمات روبوت التداول من أطراف ثالثة أو استخدام الروبوتات التي يوفرها الوسطاء المختارون. الحذر أمر بالغ الأهمية لتجنب مزودي روبوتات التداول المحتالين ، حيث أن أسواق الفوركس ديناميكية للغاية ، ولا يوجد تنبؤ أو استراتيجية تضمن الأرباح.

وسطاء غير منظمين أو مزيفين

في صناعة الفوركس الواسعة ، يوجد العديد من وسطاء الفوركس ، مما يجعل من الضروري للمتداولين التمييز بين الوسطاء المزيفين والوسطاء الشرعيين. يتفشى الوسطاء غير المنظمين والاحتياليين في هذا القطاع ، ويفترسون أموال المتداولين المطمئنين. تشمل الخصائص النموذجية للوسطاء غير الخاضعين للتنظيم مواقع الويب التي تفتقر إلى المعلومات التنظيمية أو الترخيص أو تزيف الامتثال ، وأحيانا تسرق تفاصيل الشركات المشروعة. ومع ذلك ، فإن هذه الخدع لا تصمد تحت التدقيق. الوسطاءعرض العروض ادله للتحقق مما إذا كان الوسيط منظما من قبل الهيئات التنظيمية المناسبة.

غالبا ما يظهر الوسطاء المزيفون الكثير من العلامات المشبوهة. تشمل هذه العلامات إقناع المستخدمين بإيداع الأموال ، وخلق عقبات السحب ، والتي غالبا ما تكون واضحة في مراجعات المستخدمين ، وتحذيرهم من قبل الوكالات التنظيمية لتقديم خدمات مالية بشكل غير قانوني ، ومضايقة العملاء عبر المكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني ، ومعلومات مجال موقع الويب المشبوهة ، وكذلك أرقام وعناوين الاتصال المزيفة. يمكن العثور على بعض الادعاءات المبالغ فيها على مواقعهم الإلكترونية ، مثل التباهي بخدمات ذات عائد مرتفع وظروف تداول مثالية أو عرض أرقام مبالغ فيها لأحجام التداول وأرقام العملاء.

في حين أن الوسطاء الخاضعين للتنظيم قد لا يكونون خاليين تماما من المخاطر وقد يواجهون انتقادات من بعض المستخدمين في جوانب معينة ، إلا أنهم يقدمون دائما معلوماتهم التنظيمية بانفتاح وشفافية ويمتنعون عن إقناع المتداولين بقوة بالودائع. على العكس من ذلك ، يحاول الوسطاء غير المنظمين أو المزيفين إخفاء افتقارهم إلى التنظيم والانخراط في العديد من الممارسات الاحتيالية ضد المستخدمين.

وعلاوة على ذلك، تطلق بعض الشركات الاحتيالية على نفسها اسم "سماسرة أوفشور" وتتنقل في المناطق القانونية الرمادية في ولايات قضائية مختلفة، مما يجعل من الصعب على الضحية في البلد ألف الذي تعرض للاحتيال من قبل محتال في البلد باء استرداد أمواله عن طريق الشرطة. في بعض الأحيان يكون من الصعب على سلطات إنفاذ القانون تحديد موقع ما يسمى ب "الوسيط الخارجي". وحتى إذا كانت هناك طريقة لتحديد مكانه ، فغالبا ما يكون التعاون الدولي في عمليات إنفاذ القانون مطلوبا.

إذا وجدت نفسك تقوم بالتسجيل في منصة تداول فوركس غير قانونية ، بغض النظر عن الأعذار التي تقدمها ، فلا تستثمر المزيد من الأموال في تلك المنصة. لا يخضع الوسطاء غير القانونيين لرقابة المنظم ، وبالتالي لن يتم تعويض عملاء هؤلاء الوسطاء من قبل المنظم في حالة وقوعهم ضحايا لسوء السلوك. بمجرد أن يختار المحتال حظر حسابك أو حظرك ، سيكون من الصعب استرداد أموالك المخادعة من خلال الطرق القانونية. الشيء الوحيد الذي يمكنك القيام به لمحاولة تغطية خسائرك قدر الإمكان هو إجراء عمليات سحب صغيرة.

الخيارات الثنائية الحيل

ما هي الخيارات الثنائية؟ الخيارات الثنائية ، والمعروفة أيضا باسم الخيارات الرقمية أو محافظ الدخل الثابت ، هي واحدة من العديد من المشتقات المالية ونوع من الخيارات.

في تداول الخيارات الثنائية ، يحتاج المستثمر إلى التنبؤ بما إذا كان سعر إغلاق الأصل مثل الأسهم أو الفوركس أو السلع أو المؤشر سيكون أقل أو أعلى من سعر الإضراب خلال فترة معينة. يختلف طول التنبؤ ويمكن أن يكون ساعات في المستقبل أو أياما أو حتى أسابيع. إذا كان التنبؤ صحيحا ، يسترد المستثمر المبلغ المستثمر ويحصل على عائد ثابت ، وإلا فإن المستثمر يخسر كل أو كل المبلغ المستثمر تقريبا ، ومن هنا جاء اسم "ثنائي". يتم تنفيذ صفقات الخيارات الثنائية تلقائيا.

ومع ذلك ، في تداول هذا المنتج المالي ، هناك مساحة للأشخاص عديمي الضمير للعمل ضد المستثمر وبالتالي ارتكاب الاحتيال ، لذلك أصبح احتيال الخيارات الثنائية نوعا من الاحتيال يحتاج المستثمرون إلى الحماية منه.

في عمليات الاحتيال على الخيارات الثنائية ، يعد المحتالون بأرباح كاذبة وغير واقعية لجذب المستثمرين للتمويل والادعاء زورا بأنهم يوفرون ظروف تداول جيدة. ومع ذلك ، في الواقع ، يؤثر المحتالون على قرارات تداول المستثمر من خلال التلاعب بالبيانات وأحيانا العبث المباشر بالنتائج.

نظرا لأن الشركات المالية تحتاج إلى طلب بعض المعلومات الشخصية من عملائها في بعض الحالات ، فقد يستخدم المحتالون هذا أيضا كذريعة لسرقة المعلومات الخاصة من ضحاياهم.

حتى إذا بدا أن المستثمر قد "حقق ربحا" في عملية احتيال الخيارات الثنائية ، فمن المرجح أن يمنع المحتال المستثمر من سحب أمواله - وهذا هو السلوك الأكثر شيوعا للمحتالين الماليين.

نظرا لسهولة السلوك الاحتيالي في تداول الخيارات الثنائية ، حظر المنظمون في بعض الولايات القضائية المنتج المالي ، وتعتبر بعض الشركات التي تقدم تداول الخيارات الثنائية عمليات احتيال.

على الرغم من أن الخيارات الثنائية هي منتج مالي قانوني في بعض الولايات القضائية ، إلا أنه لا يمكن إنكار أنها أيضا أداة مالية يشيع استخدامها من قبل المحتالين لارتكاب عمليات الاحتيال. لذلك ، عند الانخراط في هذا النوع من الاستثمار المالي ، يحتاج المستثمرون إلى فهم شامل للخيارات الثنائية ، والتعرف على أي مخاطر قد تنطوي عليها ، واختيار منصة تداول مسجلة قانونا وتشرف عليها هيئة تنظيمية حسنة السمعة لتجنب أكبر عدد ممكن من المخاطر وتجنب التعرض للخداع.

برامج تعليمية وتدريبية وهمية

قد لا تقترب بعض عمليات الاحتيال من الضحايا باسم مقدم الخدمات المالية ، بل كشخص في صناعة التعليم يدعي زورا أنه قادر على جلب ثروة من موارد التعليم المالي للمستثمرين لمساعدتهم على اتخاذ قرارات أكثر استنارة في الأسواق المالية.

ومع ذلك ، فإن المحتالين الذين يرتكبون عملية الاحتيال هذه لا يحاولون تعليم المستثمر أي شيء ولكنهم يحاولون بيعهم ما يسمى ب "برنامج تعليمي". يدعي المجرمون أن الدورة بها مدرسون محترفون لتعليمك كيفية تحليل ظروف السوق واستخدام مهارات التداول ، وقد يستخدمون هذا أيضا للتوصية بالأصول "الواعدة" و وسطاء الفوركس. ولكن في الواقع ، لا يتمتع هؤلاء "المعلمون" بالمؤهلات والقدرة المهنية ذات الصلة ، ومعظمهم مكتوبون مسبقا بخطاب احتيالي لحث المستثمرين على شراء البرامج والمشاركة في ما يسمى بالتدريب. بمجرد فشل المستثمر ، سيكون لديه مجموعة أخرى من الكلمات لإغراء المستثمر بالاستمرار في دفع الرسوم الدراسية للمشاركة في البرامج التي تمت ترقيتها.

يميل الأشخاص الذين يختارون تعلم موارد التعليم المالي إلى أن يكونوا نفس المهتمين بالاستثمار. قد يختارون مزود خدمة مالية لاستثمار أموال حقيقية في الأسواق المالية. ومع ذلك ، فإن الأشخاص الذين يحتاجون إلى موارد تعليمية لديهم معرفة قليلة نسبيا بالسوق ولا يعرفون كيفية اختيار شركة مالية موثوقة مقارنة بالمتداولين المتطورين ، وبالتالي يميلون إلى أن يكونوا أكثر عرضة للوقوع ضحية لعمليات الاحتيال الاستثمارية. لذلك ، يتخصص هؤلاء المجرمون في لعب دور الشركات التي توفر الموارد التعليمية للمبتدئين ، مما يجعلهم ضحايا للاحتيال عندما لم يدخلوا بعد أو دخلوا السوق المالية للتو.

وكانت الهيئة التنظيمية النيوزيلندية قد حذرت مما يسمى بشركة التعليم المالي في وقت سابق من هذا العام. وفقا لموقع الشركة على الويب ، ادعت شركة تدعى Validus أنها "منصة تحتوي على المعلومات التي تحتاجها لاتخاذ قرارات تجارية أكثر ذكاء" ، أي أنها تقدم موارد تعليمية مالية مدفوعة الأجر لعملائها. ومع ذلك ، فإن هيئة الأسواق المالية النيوزيلندية (نيوزيلندي FMA) تحذيرا ضد الشركة ومواقعها الإلكترونية. وقالت الهيئة التنظيمية إن الشركة ، التي نظمت العديد من الندوات للترويج لخدماتها ومنتجاتها ، من المحتمل أن تعمل في انتهاك لقوانين الأسواق المالية النيوزيلندية التي تتطلب منها تقديم خدمات مالية دون التسجيل لدى الجهة التنظيمية.

بالإضافة إلى شركات التعليم المالي المزيفة ، يوجد أيضا بعض المحتالين الذين يرسلون طلبات صداقة على وسائل التواصل الاجتماعي إلى الضحايا المحتملين ، مدعين زورا أنهم محترفون ذوو خبرة "حريصون" على تعليم الضحايا كيفية الاستثمار ولكن في النهاية يجذبونهم للاستثمار في وسطاء الفوركس غير القانونيين.

إذا كنت بحاجة إلى مشورة متعلقة بالفوركس ، فيرجى طلب المساعدة من وسطاء الفوركس المرخصين والمهنيين المؤهلين. يوفر العديد من وسطاء الفوركس المعروفين أيضا العديد من الموارد التعليمية على مواقعهم الرسمية. باختصار ، لا تثق بما يسمى بشركات التعليم و "الأشخاص اللطفاء".

استنتاج

أنواع عمليات الاحتيال في سوق الفوركس مختلفة ، ويمكن للمستثمرين أن يصبحوا ضحايا للاحتيال المالي إذا لم يكونوا حذرين. لذلك ، يجب على المستثمرين دائما توخي اليقظة وفهم السوق وطرق منع الاحتيال.

قبل الاستثمار في أي أصل ، وليس فقط الفوركس ، يجب أن يكون لديك فهم شامل له وفهم أي مخاطر قد تنطوي عليها سلوكك الاستثماري. عند اختيار مزود خدمة مالية ، فإن العمل مع شركة شرعية مسجلة لدى منظم الفوركس يمكن أن يقطع شوطا طويلا في تجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال في الفوركس.

نحث مستثمري الفوركس على البقاء يقظين في السوق في جميع الأوقات. إذا كان سلوك وسيط الفوركس ينتهك العقد أو القوانين ذات الصلة ، فيمكنك تقديم شكوى إليه. عندما يفشل الوسيط في تزويدك بحل مرض ، يمكنك تقديم شكوى في BrokersView ، وسنساعدك في تقديم شكوى إلى الهيئة التنظيمية ذات الصلة.