اتهامات من مستثمر ضد Moneta Markets: تجميد الحساب بعد تحقيق أرباح بقيمة 2500 دولار وتأخير التحقق من KYC إلى أجل غير مسمى

قام أحد المستثمرين مؤخراً بتقديم شكوى ضد شركة مونيتا ماركتس، زاعماً وجود صعوبات في عمليات السحب وإجراءات مطولة للتحقق من الحساب.

بحسب الشكوى، أودع المستثمر حوالي 1100 دولار أمريكي، ثم زاد رصيد حسابه إلى أكثر من 2500 دولار أمريكي من خلال أنشطة التداول. إلا أنه عند محاولته سحب الأموال، ادعى المستثمر أن حساب التداول قد تم حظره فجأة، وطُلب منه تقديم مستندات إضافية للتحقق من هوية العميل (KYC).

وذكر المستثمر كذلك أنه على الرغم من تقديم المعلومات الشخصية المطلوبة، إلا أن عملية التحقق ظلت "قيد المراجعة" لأكثر من نصف شهر، مما أثار مخاوف بشأن احتمال حدوث تأخيرات في عمليات سحب الأموال.

نمط متزايد من الشكاوى

وتفصّل شكوى أخرى من مارس 2025 كيف اتُهم متداول أودع 3000 دولار أمريكي، ونمّى حسابه إلى 6800 دولار أمريكي من خلال ما يصرّ على أنه تداول يدوي مشروع للذهب، بالتلاعب بالسوق. وقام الوسيط بخصم جميع الأرباح، وتجميد الحساب، بل ومنع الوصول إلى رأس مال المستثمر.

وبالمثل، أُبلغ أحد المتداولين الذي اشترك في حملة ترويجية، بعد استيفائه الشروط المطلوبة، بأن نشاطه يُعتبر تحوطًا غير قانوني. وبعد أن وافق المستثمر على التنازل عن أرباحه وطلب استرداد رأس ماله فقط، أغلق الوسيط حسابه ومنعه من الوصول إليه نهائيًا.

أعرب العديد من المستثمرين عبر منصات أخرى عن نفس الشعور: فعندما يحقق المتداولون أرباحًا، يُصنفون على أنهم "مخالفون" دون أي تفسير، ويتم تجميد حساباتهم. وأُبلغ أحد المشتكين أن الوسيط لن يُفرج عن أمواله إلا بعد توقيعه على وثيقة مُعدّة مسبقًا يتنازل فيها عن حقوقه القانونية. بل واتُهم الوسيط بخصم جزء من أموال الحساب بشكل تعسفي، مما يترك المستثمرين برصيد أقل بكثير مما أودعوه في الأصل.

مخاوف تنظيمية وتحذيرات دولية متعددة

تدّعي شركة مونيتا ماركتس حصولها على تراخيص من جهات تنظيمية، بما في ذلك هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا وهيئة الخدمات المالية في موريشيوس. ومع ذلك، يُنظر إلى كلتا الهيئتين على نطاق واسع على أنهما ولايتان قضائيتان خارجيتان توفران حماية محدودة نسبياً للمستثمرين مقارنةً بالهيئات التنظيمية الرائدة.

تشير الأبحاث إلى أن شركة MONETA MARKETS (PTY) LTD مسجلة لدى هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) في جنوب إفريقيا برقم FSP 47490. ومع ذلك، فإن هيئة سلوك القطاع المالي لا تفصح علنًا عن أسماء النطاقات الرسمية المرتبطة بالكيانات المرخصة، مما يثير مخاوف بشأن احتمال إساءة استخدام بيانات الاعتماد التنظيمية أو مواقع الويب المستنسخة.

تخضع شركة مونيتا ماركتس تريدينج المحدودة أيضاً لتنظيم هيئة الخدمات المالية في موريشيوس بموجب رقم الشركة 211285 GBC ورقم الترخيص GB24203391. تقدم هيئة الخدمات المالية في موريشيوس بشكل رئيسي خدمات الترخيص الخارجية، وعادةً ما تنطبق حمايتها داخل موريشيوس فقط، مما يوفر ضمانات محدودة للمستثمرين الأجانب.

بالإضافة إلى ذلك، ورد أن شركة مونيتا ماركتس قد ظهرت في قوائم التحذير الصادرة عن العديد من الجهات التنظيمية:

هيئة الأوراق المالية الماليزية (SC)

البنك المركزي الروسي (CBRF)

اللجنة الوطنية الأوكرانية للأوراق المالية وسوق الأسهم (NSSMC)

بروكرز فيو يذكرك

على الرغم من أن شركة مونيتا ماركتس تبدو وكأنها تحمل تراخيص تنظيمية، إلا أنه لا يزال يتعين على المستثمرين توخي الحذر، والتحقق بشكل مستقل من جميع الادعاءات التنظيمية، وتقييم المخاطر المحتملة بعناية قبل إيداع الأموال.

إذا كنت تشك في تعرضك لمنصة احتيالية أو تواجه صعوبات في السحب، يُرجى الاحتفاظ بجميع سجلات المحادثات ولقطات شاشة التداول. قدّم شكوى إلى السلطات المختصة. أو يمكنك  تقديم شكوى فورية إلى BrokersView ، وسنساعدك في إبلاغ الجهات التنظيمية المعنية بالأمر.