Việc rút tiền trị giá 26.000 USD đã bị tạm giữ 13 tháng trước khi được cấp, khách hàng yêu cầu Deriv bồi thường thiệt hại.

Một thương nhân Ấn Độ đang yêu cầu nhà môi giới giao dịch trực tuyến Deriv, cáo buộc công ty giữ lại khoản rút tiền trị giá 26.455 đô la của mình trong 13 tháng cho đến khi hoàn lại tiền dưới áp lực pháp lý.

Theo khiếu nại của nhà giao dịch với BrokersView, Deriv đã đóng băng tài khoản của mình vào ngày 29 tháng 7 năm 2024. Hai tuần sau, vào ngày 14 tháng 8, tài khoản của anh ta đã trải qua hai lần rút tiền trái phép - 20.022 đô la và 6.426 đô la. Vào ngày 16 tháng 8, Deriv đã thông báo rằng tài khoản của họ đã bị đóng vì cáo buộc nộp hồ sơ gian lận hoặc giả mạo, với lý do đóng băng tiền của họ.

Sau khi chờ đợi hơn một năm, nhà giao dịch đã nộp đơn yêu cầu hoàn tiền chính thức vào ngày 5 tháng 8 năm 2025. Sáu ngày sau, vào ngày 11 tháng 8, Deriv xác nhận rằng tài khoản của mình đã được xác minh và xác thực đầy đủ và cam kết hoàn lại tiền sẽ được xử lý trong vòng 1-3 ngày làm việc.

Nhà giao dịch tuyên bố rằng nhà môi giới đã không đáp ứng được các nghĩa vụ của mình vào ngày 16 tháng 8, bất chấp nhiều cam kết từ nhiều nhân viên dịch vụ khách hàng của Deriv. Không chỉ không phát hành tiền, Deriv bị cáo buộc đã liên tục yêu cầu anh ta cung cấp các tài liệu bổ sung không được liệt kê trong các điều khoản của anh ta. Ông đã nộp tờ khai thuế thu nhập (ITR) theo yêu cầu, nhưng Deriv cuối cùng đã từ chối hoàn lại tiền cho ông vào ngày 27 tháng 8.

Nhà giao dịch đã phải báo cáo vụ việc lên cơ quan quản lý để chính thức nộp đơn yêu cầu bồi thường thiệt hại về tinh thần, mất cơ hội đầu tư và bồi thường trừng phạt.

Khách hàng đã chính thức khiếu nại Deriv với LFSA

Dưới áp lực pháp lý liên tục, Deriv xác nhận vào ngày 1 tháng 9 rằng khoản hoàn trả $26,455 đã được xử lý.

Tuy nhiên, nhà giao dịch lưu ý rằng giải pháp này đã đến trễ 13 tháng, trong thời gian rút tiền trái phép, trì hoãn kéo dài, yêu cầu cưỡng chế và lý do thay đổi liên tục. Ông cũng đề cập rằng Deriv đã hoàn thành việc xác minh tài khoản vào ngày 11 tháng 8, mâu thuẫn với tuyên bố vào tháng 7 năm 2024, cáo buộc gian lận và giả mạo tài liệu.
Mặc dù đã hoàn trả đầy đủ, thương nhân vẫn đang tìm kiếm bồi thường cho những thiệt hại đã xảy ra.

Về Deriv

Theo thông tin trên trang web chính thức của mình, Deriv có thẩm quyền pháp lý ở một số khu vực pháp lý. Các cơ quan quản lý này bao gồm Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC), Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quần đảo Virgin thuộc Anh (BVI FSC), Cơ quan Tiền tệ Labuan (LFSA), Cơ quan Tiền tệ Malta (MFSA), Ủy ban Dịch vụ Tài chính Mauritius (FSC Mauritius), Cơ quan Tiền tệ Quần đảo Cayman (CIMA), Cơ quan Chứng khoán và Hàng hóa UAE (SCA) và Cơ quan Tiền tệ Saint Vincent và Grenadines (SVG FSA).

Sau khi xác minh, tất cả các ủy quyền trên đều là thật và có hiệu lực. Nhưng cần lưu ý đặc biệt - ngoại trừ SCA của UAE - những người còn lại đều là cơ quan quản lý ở nước ngoài. Quy định ở nước ngoài thường có một khuôn khổ giám sát yếu và cung cấp bảo vệ nhà đầu tư hạn chế, làm tăng nguy cơ hoạt động vi phạm của nhà môi giới. Ngoài ra, SVG FSA không cấp giấy phép cho các giao dịch ngoại hối, vì vậy việc đăng ký với cơ quan này không cấu thành ủy quyền.

Trong trường hợp này, Văn phòng Trọng tài Dịch vụ Tài chính (OASS), cơ quan giải quyết tranh chấp chính thức của Malta, đã trả lời khiếu nại của nhà giao dịch qua email xác nhận rằng tài khoản của họ được tổ chức bởi một thực thể thuộc Quần đảo Virgin thuộc Anh thuộc sở hữu của Deriv. Do đó, OAFS không có thẩm quyền về vấn đề này và không thể chấp nhận khiếu nại.

Điều này một lần nữa nhấn mạnh sự cần thiết phải chọn thực thể mà bạn biết khi mở tài khoản và đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ về khung pháp lý trong khu vực pháp lý của mình. Nếu thực thể hoạt động theo giấy phép ngoài khơi, do rủi ro cao, nên tránh giao dịch.

Điều quan trọng là phải xác minh trình độ pháp lý của nhà môi giới trước khi tiến hành kinh doanh để tránh rủi ro tiềm ẩn. Trong trường hợp có tranh chấp với nhà môi giới của bạn, bạn có thể yêu cầu hỗ trợ bằng cách gửi khiếu nại qua BrokersView.