Rủi ro lừa đảo của Binomo leo thang trong bối cảnh các nhà đầu tư phàn nàn về các khoản tiền bị phong tỏa và không có con đường để giải quyết

Một nhà đầu tư Nigeria gần đây đã đệ đơn khiếu nại lên BrokersView, cáo buộc rằng Binomo đã khóa tài khoản giao dịch của anh ta một cách bất công và giữ lại tiền của anh ta.

Theo nội dung khiếu nại, để hỗ trợ quá trình đăng ký, tài khoản của nhà đầu tư này ban đầu được đăng ký với chi tiết của anh trai mình, nhưng thực tế chỉ được sử dụng bởi chính anh ta và luôn được gửi tiền thông qua các kênh thanh toán đã được xác minh bởi chính anh ta. Mặc dù đã nộp đầy đủ tài liệu để chứng minh danh tính, quan hệ họ hàng và việc sử dụng hợp pháp tài khoản, Binomo Security đã đóng băng tài khoản vì vi phạm chính sách một tài khoản.

Nghiêm trọng hơn, nhóm dịch vụ khách hàng của Binomo bị cáo buộc đã từ chối liên lạc qua các kênh khác ngoài hộp thư đăng ký ban đầu - và nhà đầu tư đã không thể truy cập vào hộp thư này, điều này ngăn chặn mọi cách giải quyết. Nhiều nỗ lực của ông để thương lượng trực tiếp với Binomo để giải quyết vấn đề đã thất bại.

Vụ việc đã làm dấy lên những lo ngại nghiêm trọng về tính công bằng và cơ chế trách nhiệm giải trình của Binomo.

Các sự cố tương tự đã được báo cáo, với việc Binomo bị cáo buộc đóng băng tài khoản và chặn rút tiền mà không có lý do chính đáng và đưa ra các lý do khác nhau.

Các báo cáo rộng rãi về việc rút tiền chưa thanh toán và tài khoản bị đóng băng

Nhiều khách hàng báo cáo rằng việc rút tiền của Binomo thường bị chặn. Một số tài khoản đã bị đóng băng sau khi yêu cầu rút tiền, ngay cả khi tất cả các bước xác minh và yêu cầu doanh thu đã được hoàn thành. Những vấn đề này đã dẫn đến các cáo buộc về các hành vi gian lận.

Tiền gửi không thành công hoặc bị trì hoãn

Khách hàng ở Ấn Độ và Pakistan cũng phản ánh sự chậm trễ nghiêm trọng trong việc xử lý tiền gửi của Binomo. Một khách hàng Ấn Độ đã gửi 14.000 rupee vào ngày 27 tháng 7 năm 2025, được ngân hàng khấu trừ và Binomo Receiving Bank xác nhận đã nhận được, nhưng phải mất một tháng liên tục truy vấn mới vào tài khoản giao dịch của mình. Ngoài ra, khoản tiền gửi 15.000 rupee Pakistan của một khách hàng Pakistan bị cáo buộc không thể truy cập được do xác minh thẻ ID công dân không thành công và vẫn chưa có giải pháp nào được đưa ra sau khi thời hạn cam kết đã hết.

Hồ sơ rủi ro lừa đảo Binomo: Không có giấy phép chứng nhận, cảnh báo toàn cầu

Binomo tuyên bố có tư cách thành viên "Hạng A" của Ủy ban Tài chính, một cơ quan giải quyết tranh chấp chứ không phải là cơ quan phân phối môi giới ngoại hối. Các công ty liên kết của Binomo, Dolphin Corp LLC và Pollack Trade LTD, được cho là đã đăng ký tại Saint Vincent và Grenadines và Bulgaria. Tuy nhiên, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Saint Vincent và Grenadines (SVG FSA) không điều chỉnh các nhà môi giới ngoại hối và Ủy ban Giám sát Tài chính Bulgaria (FSC) không có hồ sơ quy định liên quan đến công ty. Do đó, Binomo không được quy định bởi bất kỳ cơ quan quản lý tài chính được công nhận nào.

Ngoài ra, Binomo đã bị nhiều cơ quan quản lý tài chính trên toàn thế giới gắn cờ vì các hoạt động đầu tư trái phép, bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Brazil (CVM), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC) và Ủy ban Thị trường Chứng khoán Quốc gia Tây Ban Nha (CNMV).

Điểm mấu chốt

BokersView đã xác định Binomo là Nhà môi giới lừa đảo. Các nhà đầu tư nên tránh bất kỳ sự tham gia nào với nền tảng để ngăn ngừa mất tiền tiềm ẩn.

Nếu bạn trở thành nạn nhân của các trò gian lận tài chính hoặc phải đối mặt với các hành vi gian lận hoặc hành vi sai trái tiềm ẩn của các nhà môi giới của bạn, hãy liên hệ với chúng tôi thông qua Gửi khiếu nại. Nhóm BrokersView tận tâm vạch trần các trò gian lận, nâng cao nhận thức của nhà đầu tư và hỗ trợ giải quyết tranh chấp giữa các nhà giao dịch và nhà môi giới miễn phí.

Cập nhật

Chúng tôi đã nhận được phản hồi từ Binomo về sự kiện này:

Chúng tôi đã xem xét các trường hợp liên quan đến tài khoản giao dịch cá nhân và một số tài khoản liên kết. Các tài khoản này được gắn thẻ bởi hệ thống chống gian lận tự động của nền tảng và sau đó được chuyển đến bộ phận bảo mật của công ty để xác minh thêm.

Sau khi xem xét kỹ lưỡng nhật ký máy chủ giao dịch, nhật ký giao dịch thanh toán và chi tiết xác minh tài khoản, Công ty đã quyết định chấm dứt quan hệ đối tác người dùng nền tảng với chủ tài khoản này. Quyết định này được đưa ra theo các điều khoản 4.9, 5.19 và 12.13 của Thỏa thuận khách hàng. Thông báo đã được gửi trực tiếp đến hộp thư đăng ký của khách hàng và quyền truy cập vào tài khoản này đã bị hạn chế.

Chúng tôi xác nhận rằng các biện pháp xử lý của công ty tuân thủ đầy đủ Thỏa thuận khách hàng và Chính sách nội bộ. Vì vậy, quyết định này là quyết định cuối cùng, không sửa đổi.

Tuy nhiên, vấn đề vẫn tồn tại.

Binomo đã đề cập đến các điều khoản cụ thể trong thỏa thuận khách hàng của mình, nhưng không nói rõ hành vi nào của khách hàng đã gây ra cái gọi là vi phạm. Các tuyên bố không được hỗ trợ bởi các chi tiết là thiếu độ tin cậy.

Tuyên bố này nói rằng "thông báo liên quan đã được gửi trực tiếp đến hộp thư đăng ký của khách hàng", nhưng khách hàng nói rõ rằng họ không thể truy cập vào hộp thư đăng ký ban đầu; Tuyên bố cũng gọi "quyết định này là quyết định cuối cùng và không được sửa đổi", gần như đơn phương cắt đứt quyền truy đòi của khách hàng bị ảnh hưởng.

Hơn nữa, hoạt động của Binomo không được ủy quyền bởi bất kỳ cơ quan quản lý tài chính được công nhận nào. Nếu không có trách nhiệm giải trình từ bên ngoài, tuyên bố của nó rằng nó phù hợp với chính sách nội bộ chỉ đơn giản là không đủ trọng lượng.