Ngân hàng Trung ương Philippines cảnh báo về các vụ lừa đảo mạo danh dẫn đến các giao dịch tài chính giả mạo

Vào ngày 19 tháng 1, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) đã đưa ra một cảnh báo mới cho công chúng, cảnh báo chống lại những trò lừa đảo lạm dụng tên, logo và danh tính nhân viên của mình để lừa đảo các cá nhân thực hiện các giao dịch tài chính.

Ngân hàng trung ương nhấn mạnh rằng các văn phòng và nhân viên của họ không thực hiện hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tài chính cá nhân như gửi tiền, rút ​​tiền hoặc chuyển khoản. Sự tương tác của BSP với công chúng chỉ giới hạn ở việc xử lý các khiếu nại về sản phẩm hoặc dịch vụ của các ngân hàng, các tổ chức phát hành tiền điện tử và các tổ chức tài chính khác. 

Các thủ đoạn gian lận đã được xác định.

Theo Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP), những kẻ lừa đảo sẽ:

• Trình bày các tài liệu giả mạo có tên và logo của Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP).

• Giả mạo là nhân viên của BSP thông qua email, tin nhắn hoặc cuộc gọi điện thoại.

• Tự nhận là chuyên tạo lập tài khoản tài chính cá nhân cho các nạn nhân tiềm năng.

• Cố gắng lấy thông tin cá nhân như chi tiết tài khoản ngân hàng và mật khẩu.

• Yêu cầu thanh toán trước hoặc phí dưới những lý do bịa đặt như giấy chứng nhận chống rửa tiền, thuế hoặc bảo hiểm, và tạo ra cảm giác cấp bách bất thường.

Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) nhấn mạnh rằng họ sẽ không bao giờ yêu cầu người dân chuyển tiền hoặc thực hiện thanh toán cho các mục đích như vậy.

Để tự bảo vệ mình, Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) kêu gọi công chúng:

• Hãy bỏ qua những cá nhân hoặc tổ chức tự xưng là có liên hệ với BSP.

• Tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tài chính với những người liên hệ không được yêu cầu.

• Hãy bỏ qua các liên kết có thể nhấp chuột trong tin nhắn SMS, email hoặc ứng dụng nhắn tin, vì theo quy định của Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP), các ngân hàng bị cấm gửi chúng.

Những người nghi ngờ tài khoản tài chính của mình bị xâm phạm được khuyến cáo nên liên hệ ngay với ngân hàng hoặc tổ chức phát hành tiền điện tử thông qua các kênh chính thức.

Tìm hiểu thêm về các vụ lừa đảo mạo danh ngân hàng:

• Một phụ nữ ở Houston mất hết tiền tiết kiệm trong một vụ lừa đảo tinh vi mạo danh ngân hàng và FBI.

• JPMorgan và Saxo Bank bị mạo danh: Cơ quan Giám sát Tài chính Bỉ (FSMA) cảnh báo công chúng về các nhóm WhatsApp lừa đảo.

• Vụ lừa đảo mạo danh DBS khiến một kỹ sư về hưu mất 12,8 triệu Rupee thông qua nhóm WhatsApp và ứng dụng giả mạo.