New Zealand cảnh báo về các vụ lừa đảo đầu tư tinh vi dựa trên mô hình "phễu" nhắm vào các nhà đầu tư cá nhân.

Các cơ quan quản lý ở New Zealand đang nhấn mạnh sự thay đổi trong cách thức cấu trúc các vụ lừa đảo đầu tư trực tuyến, với việc những kẻ lừa đảo ngày càng xây dựng các "phễu chuyển đổi" nhiều tầng, bắt chước các hệ sinh thái truyền thông, tư vấn và giao dịch hợp pháp.

Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính  (FMA) lưu ý rằng thay vì hướng nạn nhân trực tiếp đến các nền tảng giao dịch, những kẻ lừa đảo hiện đang sử dụng các hệ sinh thái tin giả làm điểm xâm nhập. Những trang này được thiết kế để bắt chước các phương tiện truyền thông địa phương đáng tin cậy và chứa đầy những câu chuyện bịa đặt liên quan đến các chính trị gia, lãnh đạo doanh nghiệp và các tổ chức công cộng.

Ở đầu phễu này là những quảng cáo được nhắm mục tiêu cao, phân phối thông qua mạng xã hội và các trang tổng hợp nội dung. Những quảng cáo này thường sử dụng video deepfake hoặc hình ảnh đã qua chỉnh sửa, tạo ấn tượng về sự chứng thực hoặc tiết lộ thông tin nội bộ. Thay vì thúc đẩy đầu tư ngay lập tức, chúng nhằm mục đích khơi gợi sự tò mò và lòng tin.

Khi nhấp chuột, người dùng sẽ được đưa vào một môi trường tường thuật có kiểm soát — các bài báo giả mạo với tiêu đề giật gân, các cuộc phỏng vấn được cho là có thật, hoặc các chiến lược tài chính bị "rò rỉ". Những trang này đóng vai trò như một cầu nối, dần dần chuyển người dùng từ những người đọc thụ động thành những khách hàng tiềm năng chủ động.

Giai đoạn tiếp theo là thu thập dữ liệu. Các biểu mẫu đăng ký được nhúng trong các trang web này thu thập thông tin liên hệ, từ đó chuyển đổi khách truy cập thành khách hàng tiềm năng. Từ đó, những kẻ lừa đảo bắt đầu tương tác trực tiếp, giả danh là nhà môi giới hoặc cố vấn và hướng dẫn nạn nhân thực hiện các bước đăng ký tương tự như trên các nền tảng hợp pháp.

Sau đây là một trải nghiệm giao dịch mô phỏng. Các nạn nhân được cấp quyền truy cập vào bảng điều khiển hiển thị lợi nhuận ảo, củng cố niềm tin và khuyến khích họ nạp tiền nhiều hơn. Hệ thống được thiết kế để trì hoãn sự nghi ngờ trong khi gia tăng rủi ro tài chính.

Giai đoạn rút lui cho thấy bản chất thực sự của chiêu trò này. Các yêu cầu rút tiền sẽ dẫn đến việc đòi thêm các khoản thanh toán khác—thường được ngụy trang dưới dạng thuế, phí tuân thủ hoặc phí xử lý. Những khoản thanh toán này không giúp thu hồi được tiền và việc liên lạc thường chấm dứt ngay sau đó.

Các nhà chức trách cảnh báo rằng phương pháp tiếp cận có cấu trúc này, kết hợp với nội dung do AI tạo ra, làm tăng đáng kể hiệu quả của các vụ lừa đảo. Việc sử dụng các nhân vật nổi tiếng và giao diện chân thực làm giảm các dấu hiệu cảnh báo truyền thống, khiến việc phát hiện trở nên khó khăn hơn đối với các nhà đầu tư cá nhân.

Cơ quan quản lý thị trường tài chính (FMA) nhấn mạnh rằng các dịch vụ đầu tư hợp pháp không dựa vào các chiêu trò tiếp cận kiểu truyền thông, các cuộc gọi chào mời không được yêu cầu hoặc môi trường giao dịch dàn dựng, và khuyến cáo các nhà đầu tư nên coi bất kỳ hình thức nào như vậy là tín hiệu rủi ro cao.