Malaysia tăng cường cuộc chiến chống rửa tiền, cảnh báo các nhà đầu tư và môi giới chứng khoán.

Các vụ lừa đảo, dòng tiền bất hợp pháp và các giao dịch mờ ám không chỉ là những câu chuyện trên báo chí. Chúng đang xảy ra ngay bây giờ, và Malaysia đang tăng cường trấn áp tội phạm tài chính. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) và Nhóm châu Á/Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APEC) đã ghi nhận những nâng cấp lớn của Malaysia trong luật và công tác giám sát chống rửa tiền, nhưng quốc gia này cũng đang làm rõ rằng, nâng cấp quy định chỉ là một phần của cuộc chiến. Thực thi pháp luật mới là nơi cuộc chiến thực sự bắt đầu. Các nhà môi giới, nhà đầu tư và người dân bình thường cần phải cảnh giác.

Malaysia đang đối mặt với một mạng lưới phức tạp các rủi ro rửa tiền, từ các vụ lừa đảo tài chính kỹ thuật số và gian lận đầu tư đến vai trò của quốc gia này như một trung tâm buôn lậu xuyên biên giới, buôn lậu và tội phạm có tổ chức. Các nhà chức trách đã thu hồi hàng tỷ đô la liên quan đến các vụ án nổi tiếng như 1MDB, nhưng FATF lưu ý rằng vẫn còn khoảng cách giữa các cuộc điều tra và việc truy tố thực tế. Thông điệp rất rõ ràng: Chỉ phát hiện thôi sẽ không ngăn chặn được tội phạm. Việc kết án mới là điều quan trọng.

Tình báo tài chính hiện đang được sử dụng một cách chính xác. Đơn vị Tình báo Tài chính Malaysia (FIU) đã xử lý hơn 1,39 triệu báo cáo giao dịch đáng ngờ kể từ năm 2019, được hỗ trợ bởi các thuật toán tiên tiến giúp theo dõi các dòng tiền bất thường giữa các ngân hàng, nền tảng kỹ thuật số và cấu trúc doanh nghiệp. Các cơ quan thực thi pháp luật đang tích cực khai thác dữ liệu này, liên kết các ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các chuyên gia để khám phá các mạng lưới ẩn giấu. Tuy nhiên, FATF cảnh báo rằng các công ty nhỏ hơn và một số lĩnh vực vẫn còn tụt hậu trong nhận thức về rủi ro, tạo ra những lỗ hổng mà tội phạm tinh vi lợi dụng.

Hợp tác xuyên biên giới cũng đang gia tăng. Hỗ trợ pháp lý tương trợ, chia sẻ dữ liệu quốc tế và truy tố phối hợp đang được tăng cường để giáng đòn vào tội phạm có tổ chức và các mạng lưới lừa đảo ở những điểm yếu của chúng ngoài biên giới. Đối với các nhà đầu tư và môi giới, bài học rút ra rất rõ ràng. Tuân thủ quy định là điều không thể thiếu, hoạt động đáng ngờ đang được theo dõi và việc thực thi pháp luật sẽ diễn ra nhanh chóng và hiệu quả hơn bao giờ hết. Phớt lờ các dấu hiệu cảnh báo không chỉ rủi ro mà còn là mục tiêu bị nhắm đến.