Một phần ba người trưởng thành ở Ireland là nạn nhân của gian lận, và khoảng trống trong việc báo cáo che giấu quy mô thiệt hại thực sự.

Theo dữ liệu mới từ Ngân hàng Trung ương Ireland , hơn một phần ba người trưởng thành ở Ireland đã từng là nạn nhân của gian lận tài chính, trong đó các vụ lừa đảo liên quan đến đầu tư và các kế hoạch giao dịch bất hợp pháp nổi lên như những nguyên nhân chính dẫn đến sự gia tăng tổn thất .

Cuộc khảo sát, dựa trên phản hồi từ gần 3.000 cá nhân, cho thấy 35% đã từng gặp phải gian lận, với gần hai phần ba nạn nhân bị thiệt hại về tài chính. Mặc dù lừa đảo mua hàng trực tuyến vẫn là hình thức phổ biến nhất, các nhà chức trách đã cảnh báo lừa đảo đầu tư là một rủi ro tội phạm tài chính lớn do quy mô thiệt hại liên quan.

Tổng thiệt hại do gian lận được báo cáo đạt 160 triệu euro vào năm 2024, tăng 24,5% so với năm trước. Tuy nhiên, con số thực tế dự kiến ​​sẽ cao hơn đáng kể, vì khoảng 38% nạn nhân không báo cáo vụ việc cho các tổ chức tài chính hoặc cơ quan thực thi pháp luật.

Gian lận đầu tư chiếm tỷ lệ nhỏ hơn trong tổng số vụ việc, chỉ 7%, nhưng luôn gây ra thiệt hại lớn nhất cho mỗi nạn nhân. Các thủ đoạn này thường liên quan đến các nền tảng giao dịch giả mạo, các cố vấn không được ủy quyền hoặc các liên hệ trực tuyến quảng cáo các cơ hội sinh lời cao liên quan đến tiền điện tử hoặc các tài sản đầu cơ khác.

Các loại gian lận khác bao gồm gian lận liên quan đến thẻ tín dụng chiếm 34%, lừa đảo mạo danh người giao hàng chiếm 15% và tấn công lừa đảo qua mạng chiếm 13%. Nhiều trường hợp trong số này có liên quan đến các mạng lưới tội phạm tài chính rộng lớn hơn, sử dụng các kênh kỹ thuật số để chuyển tiền và nhắm mục tiêu vào nạn nhân trên quy mô lớn.

Ngân hàng Trung ương cho biết rủi ro này gắn liền chặt chẽ với hành vi người dùng, đặc biệt là việc tương tác với các nền tảng không rõ nguồn gốc, chuyển tiền cho các cá nhân quen biết trực tuyến hoặc phản hồi các lời mời đầu tư không được yêu cầu. Những hành vi này thường thấy trong các vụ lừa đảo giao dịch và đầu tư, nơi nạn nhân bị khuyến khích gửi thêm tiền sau khi thấy lợi nhuận ban đầu.

Dữ liệu về việc thu hồi tiền cho thấy hậu quả của việc không hành động. Trong số những người báo cáo gian lận, 57% đã thu hồi được tiền, so với chỉ 13% trong số những người không báo cáo.

Các phát hiện này chỉ ra xu hướng tiếp tục chuyển dịch sang tội phạm tài chính có tổ chức, được hỗ trợ bởi công nghệ kỹ thuật số, trong đó các vụ lừa đảo đầu tư và giao dịch đang trở thành phương pháp chính để chiếm đoạt số tiền lớn từ các nhà đầu tư cá nhân.