Lợi nhuận hàng tháng từ 8% đến 12% có đáng tin cậy không? Nền tảng ngoại hối không có giấy phép của Ấn Độ Giao dịch VIP khiến các nhà đầu tư mắc nợ

Gần đây, một vụ lừa đảo giao dịch ngoại hối nghiêm trọng đã xảy ra tại Rajasthan, Ấn Độ, liên quan đến công ty giao dịch ngoại hối không có giấy phép VIP Trade, lừa đảo tiền của các nạn nhân thông qua hoạt động lừa đảo kiểu kim tự tháp. Công ty này tuyên bố rằng các nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận từ 8% đến 12% mỗi tháng bằng cách đầu tư vào các loại tiền tệ nước ngoài, chẳng hạn như đô la Mỹ và euro.

Theo cảnh sát Ấn Độ, nạn nhân của vụ lừa đảo này bao gồm nhiều cá nhân thuộc nhiều ngành nghề khác nhau, chẳng hạn như doanh nhân, quan chức chính phủ, thợ may và công nhân làm công nhật. Để theo đuổi lợi nhuận hấp dẫn mà bọn lừa đảo hứa hẹn, nhiều nhà đầu tư đã vay nợ, thế chấp vàng và bất động sản để đầu tư, nhưng cuối cùng lại mất trắng.

Mặc dù cảnh sát đã bắt giữ hai nghi phạm cách đây hai tháng, nhưng kẻ chủ mưu vụ lừa đảo, Lokesh Chaudhary, và Abdul Samad, một nhân vật chủ chốt, vẫn đang lẩn trốn.

_{Cảnh sát Ấn Độ đã bắt giữ hai nghi phạm cách đây hai tháng.}

Năm 2023, Chaudhary thành lập công ty giao dịch ngoại hối VIP Trade để cung cấp dịch vụ giao dịch cho mọi người thông qua một ứng dụng giả mạo. Tuy nhiên, công ty này chưa bao giờ được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ (SEBI) hoặc Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) chấp thuận.

_{Lokesh Chaudhary}

Không chỉ bản thân Chaudhary, mà cả vợ, bạn bè và người thân của ông cũng tham gia. Ông cũng hợp tác với Samad, một chuyên gia bán hàng trực tuyến, để chứng thực công ty là "Chủ tịch Hoàng gia", người đóng vai trò chủ chốt trong việc thiết lập mô hình hoạt động kim tự tháp. Với sự giúp đỡ của ông, VIP Trade đã phát triển hàng trăm nhà lãnh đạo đầu tư và hàng ngàn đại lý.

_{Abdul Samad}

VIP Trade cũng cung cấp mức hoa hồng 4% cho các đại lý giới thiệu và thưởng cho các đại lý đạt được kết quả với các chuyến đi nước ngoài. Ví dụ, vào tháng 10 năm 2024, hơn bốn mươi đại lý đã đến Thái Lan, và Chaudhary chi trả mọi chi phí, bao gồm vé máy bay, khách sạn và tham quan.

Theo kẻ lừa đảo, số tiền gửi tối thiểu mà VIP Trade yêu cầu là khoảng 9.000 Rupee. Nếu đầu tư 100.000 Rupee, nhà đầu tư được hứa hẹn sẽ nhận được lợi nhuận 8.000 Rupee mỗi tháng.

_{VIP Trade đăng quảng cáo trực tuyến trên mạng xã hội}

Ban đầu, các nhà đầu tư nhận được lợi nhuận trong 15 tháng, nhưng chương trình này cuối cùng đã sụp đổ vào tháng 2 năm nay. VIP Trade không còn khả năng chi trả “lợi nhuận” cho các nhà đầu tư, và cuối cùng đã đóng cửa toàn bộ chương trình và biến mất cùng với toàn bộ tiền của khách hàng.

Santosh Kanwar, một thợ may và là hàng xóm của Samad, là một trong số nhiều nạn nhân của sự sụp đổ của sàn giao dịch ngoại hối VIP Trade. Cô và gia đình đã đầu tư ít nhất 18 lakh rupee, nhưng chỉ thu hồi được 3 lakh rupee. Giờ đây, gánh nặng nợ nần chồng chất và vật lộn để tồn tại, họ phải dựa vào tiền vay mượn để trang trải cuộc sống. Kanwar cho biết nếu không thu hồi được số tiền còn lại, họ sẽ buộc phải bán nhà, bỏ lại gia đình trên đường phố.

BrokersView nhắc nhở bạn

Tất cả các sàn giao dịch ngoại hối không được quản lý đều tiềm ẩn nguy cơ gian lận cao. Nếu không có quy định, nhà đầu tư không có cách nào đáng tin cậy để xác minh xem tiền của họ có được sử dụng cho các giao dịch thị trường hợp pháp hay chỉ đơn giản là bị lừa đảo.

Một khi các nhà đầu tư bị dụ dỗ vào một mô hình đầu tư lừa đảo kiểu kim tự tháp, sự sụp đổ chỉ còn là vấn đề thời gian. Những mô hình này dựa vào dòng vốn mới liên tục đổ vào để trả lợi nhuận cho những nhà đầu tư hiện tại. Khi dòng vốn mới cạn kiệt và chuỗi tiền bị phá vỡ, toàn bộ cấu trúc sẽ sụp đổ. Khi đó, những kẻ lừa đảo sẽ biến mất, mang theo tất cả số tiền còn lại và để lại cho nạn nhân những tổn thất nặng nề.

Nếu bạn gặp phải trò lừa đảo tương tự, bạn có thể giúp bảo vệ nhiều nhà đầu tư hơn bằng cách vạch trần  trò lừa đảo này thông qua BrokersView.