Hàn Quốc phát hiện mạng lưới stablecoin xuyên biên giới trị giá 101,7 triệu đô la Mỹ sử dụng tiền điện tử và tài khoản ngân hàng nội địa.

Giới chức Hàn Quốc đang tăng cường giám sát dòng chảy tài sản kỹ thuật số khi stablecoin ngày càng xuất hiện nhiều trong các vụ tội phạm tài chính quy mô lớn và hoạt động ngoại hối trái phép. Các nhà quản lý báo cáo sự gia tăng mạnh các giao dịch tiền điện tử đáng ngờ vào năm ngoái, với số vụ việc được cảnh báo tăng hơn 50% so với năm trước khi tài sản kỹ thuật số ngày càng được sử dụng rộng rãi trong các chuỗi thanh toán xuyên biên giới.

Các quan chức đã xác định các loại tiền điện tử ổn định như USDT và USDC là những công cụ thường xuyên được sử dụng trong các kế hoạch liên quan đến chuyển tiền bất hợp pháp, chuyển vốn trá hình và rửa tiền có cấu trúc. Các nhà lập pháp cảnh báo rằng tốc độ và tính thanh khoản của các giao dịch tiền điện tử ổn định đang bị lợi dụng để vượt qua các biện pháp kiểm soát ngoại hối hiện hành, lặp lại các mô hình đã được ghi nhận trước đây trong các bài viết của BrokersView về việc lạm dụng tài khoản ngân hàng và tài khoản kỹ thuật số  để nhanh chóng chuyển các khoản tiền bất hợp pháp.

Mạng lưới rửa tiền chuyển 101,7 triệu đô la bị phát hiện.

Những lo ngại về mặt pháp lý trùng hợp với một chiến dịch thực thi pháp luật lớn của Cục Hải quan Hàn Quốc (KCS), cơ quan này đã triệt phá một mạng lưới rửa tiền quốc tế bị cáo buộc chuyển gần 150 tỷ won (khoảng 101,7 triệu đô la Mỹ) thông qua các kênh ngoại hối dựa trên tiền điện tử trái phép.

Theo KCS, ba công dân Trung Quốc đã bị chuyển hồ sơ cho cơ quan công tố vì vi phạm Luật Giao dịch Ngoại hối của Hàn Quốc. Các nhà điều tra cho biết nhóm này đã rửa tiền từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025 bằng cách lợi dụng một mạng lưới các tài khoản tiền điện tử trong và ngoài nước cùng với nhiều tài khoản ngân hàng Hàn Quốc.

Các khoản tiền được chuyển qua các stablecoin mua ở nhiều khu vực pháp lý khác nhau, chuyển vào ví điện tử có trụ sở tại Hàn Quốc, chuyển đổi thành won Hàn Quốc và phân tán qua các giao dịch nội địa rời rạc. Giới chức cho biết hoạt động này được cấu trúc một cách có chủ đích để giảm khả năng truy vết và trì hoãn việc phát hiện.

Các giao dịch được ngụy trang dưới dạng chi phí hợp pháp

Các quan chức hải quan lưu ý rằng các giao dịch chuyển tiền thường xuyên được ngụy trang dưới dạng các khoản chi tiêu thông thường, bao gồm chi phí du học nước ngoài, phí phẫu thuật thẩm mỹ cho người nước ngoài, mua hàng miễn thuế và các khoản thanh toán liên quan đến thương mại. Các hình thức ngụy trang tương tự đã xuất hiện trong các vụ lừa đảo ứng dụng đầu tư và các hoạt động môi giới giả mạo, nơi tiền thu được từ hoạt động tội phạm được che giấu đằng sau những lời giải thích thương mại thông thường.

Các ngưỡng quản lý được thắt chặt

Trước những diễn biến này, Hàn Quốc đã thắt chặt việc giám sát các giao dịch chuyển tiền điện tử, bao gồm cả việc tăng cường xác minh danh tính đối với các giao dịch dưới 1 triệu won  - ngưỡng trước đây được sử dụng để phân tán và che giấu các dòng tiền bất hợp pháp.

Từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2025, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo địa phương đã nộp 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ, vượt qua tổng số của hai năm trước đó cộng lại. Các nhà chức trách cho biết những con số này phản ánh cả áp lực thực thi pháp luật gia tăng và vai trò ngày càng mở rộng của tài sản kỹ thuật số trong tội phạm tài chính xuyên biên giới.