Canada thành lập Cơ quan phòng chống tội phạm tài chính trên toàn quốc để trấn áp gian lận và lạm dụng kinh tế

Canada đã công bố một nỗ lực toàn quốc đầy tham vọng nhằm đối phó với sự gia tăng các vụ lừa đảo tài chính và bóc lột kinh tế, công bố Chiến lược chống gian lận quốc gia toàn diện và thành lập Cơ quan chống tội phạm tài chính, nhằm mục đích khôi phục niềm tin của công chúng vào hệ thống tài chính của quốc gia.

Tổn thất do gian lận ở Canada đã tăng gấp ba lần kể từ năm 2020, với việc người dân Canada mất hơn 640 triệu đô la vào năm 2024—và con số đó chỉ phản ánh một phần nhỏ trong tổng số các vụ việc, vì chỉ có chưa đến một trong mười vụ lừa đảo được báo cáo.

Cơ quan Tội phạm Tài chính mới, dự kiến ​​được ban hành theo luật liên bang vào mùa xuân năm 2026, sẽ hợp nhất chuyên môn liên bang để điều tra các tội phạm tài chính phức tạp, bao gồm các mạng lưới gian lận quy mô lớn, rửa tiền và lừa đảo đầu tư qua mạng. Phối hợp với Bộ Tư pháp, Cơ quan Thuế vụ Canada và Cơ quan An toàn Công cộng Canada, cơ quan này sẽ tập trung các nỗ lực tình báo, thực thi pháp luật và thu hồi để giải quyết hiệu quả hơn các hoạt động tội phạm có tổ chức.

Theo Chiến lược Chống Gian lận, các ngân hàng sẽ sớm được yêu cầu thực hiện các chính sách chống gian lận rõ ràng và tăng cường minh bạch với người tiêu dùng. Chính phủ cũng đang tìm hiểu khả năng hợp tác với các công ty viễn thông và công nghệ để theo dõi và ngăn chặn các thông tin liên lạc lừa đảo, nhiều trong số đó bắt nguồn từ các mạng lưới tội phạm quốc tế nhưng nhắm trực tiếp vào người dân Canada thông qua các nền tảng kỹ thuật số và di động.

Bên cạnh việc giải quyết các vụ gian lận tài chính quy mô lớn, chính phủ đang tập trung vào vấn nạn lạm dụng kinh tế, một hình thức kiểm soát tài chính đang gia tăng nhưng thường bị che giấu, ảnh hưởng đến người cao tuổi và phụ nữ. Bộ Quy tắc Ứng xử mới về Phòng ngừa Lạm dụng Kinh tế, do Cơ quan Người tiêu dùng Tài chính Canada (FCAC) giám sát, sẽ đặt ra các kỳ vọng về cách các tổ chức tài chính phát hiện và xử lý những trường hợp này. Các ngân hàng sẽ được khuyến khích tạo ra các kênh hỗ trợ an toàn cho nạn nhân và theo dõi các dấu hiệu kiểm soát cưỡng bức trong các tài khoản tài chính.

Chiến lược của chính phủ xây dựng dựa trên các quan hệ đối tác hiện có trong ngành, chẳng hạn như Liên minh chống lừa đảo Canada, nhưng mở rộng chúng bằng một phản ứng thống nhất của liên bang—một cách tiếp cận từ lâu đã được các cơ quan thực thi pháp luật và giám sát tài chính ủng hộ.

Động thái này được hoan nghênh trên toàn cộng đồng tài chính và quản lý của Canada, nơi đang phải vật lộn trong những năm gần đây với làn sóng lừa đảo đầu tư kỹ thuật số và gian lận danh tính tổng hợp ngày càng gia tăng, nhiều vụ lợi dụng khoảng cách giữa các cơ quan và năng lực thực thi pháp luật xuyên biên giới hạn chế.

Với sự ra đời của Cơ quan Tội phạm Tài chính, Ottawa đang định vị mình để thu hẹp những khoảng cách đó - bằng cách hợp nhất các nỗ lực tình báo, thực thi pháp luật và phòng ngừa trong một khuôn khổ quốc gia. Thông điệp từ các nhà hoạch định chính sách rất rõ ràng: tội phạm tài chính hiện là mối lo ngại về an ninh quốc gia, và Canada dự định sẽ giải quyết bằng sức mạnh thể chế.

Nếu bạn muốn biết tình trạng quản lý và thông tin chi tiết về giấy phép của nhà cung cấp dịch vụ tài chính, bạn có thể tìm kiếm tên của họ tại BrokersView để biết thêm thông tin.