Cơ quan giám sát tài chính BaFin phát cảnh báo người tiêu dùng về các nền tảng trực tuyến trái phép và các âm mưu đánh cắp danh tính.

Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang (BaFin) đang cảnh báo người tiêu dùng về làn sóng ngày càng gia tăng các kế hoạch đầu tư trực tuyến lừa đảo dựa trên việc đánh cắp danh tính, chứng thực giả mạo và các dịch vụ tài chính không có giấy phép. Các phát hiện hiện tại cho thấy nhiều trang web và kênh truyền thông xã hội giả mạo các nhà cung cấp hợp pháp, sử dụng tên công ty vay mượn, các liên kết kinh doanh giả mạo của Thụy Sĩ hoặc Đức và tài liệu quảng cáo bị thao túng để tạo vẻ đáng tin cậy.

BaFin lưu ý rằng nhiều kẻ lừa đảo đề cập đến các tổ chức tài chính hoặc công ty tư vấn có thật mà không có bất kỳ liên hệ thực tế nào, đôi khi còn phát tán các bài báo giả mạo, tên sản phẩm bịa đặt hoặc các chương trình phát sóng giả mạo để thu hút nạn nhân. Trong một số trường hợp, người dùng bị tiếp cận thông qua các nhóm WhatsApp quảng bá việc mua tiền điện tử, “chương trình đặc biệt” hoặc các công cụ sinh lời cao do những cá nhân không tồn tại chào bán.

Các hoạt động này thường chuyển hướng người tiêu dùng giữa các trang web lừa đảo có liên kết với nhau, sử dụng các lời chứng thực dàn dựng hoặc các chiêu trò "dự án" để gây áp lực buộc họ chuyển tiền. Không một tổ chức nào liên quan có giấy phép cần thiết để cung cấp các dịch vụ tài chính, đầu tư hoặc tài sản tiền điện tử tại Đức.

BaFin nhấn mạnh rằng các nền tảng không có giấy phép khiến khách hàng gặp rủi ro, không được pháp luật bảo vệ và không có cách nào đáng tin cậy để thu hồi khoản lỗ.

Các trang web và thực thể đáng quan ngại