Cơ quan giám sát tài chính BaFin cảnh báo người tiêu dùng về các dịch vụ tài chính trực tuyến trái phép và gian lận danh tính.

Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang (BaFin) cảnh báo người tiêu dùng và nhà đầu tư về số lượng ngày càng tăng các nền tảng dịch vụ tài chính và các chương trình đầu tư trực tuyến trái phép đang hoạt động tại Đức. Nhiều trang web, ứng dụng và nhóm nhắn tin đã được xác định cung cấp các dịch vụ ngân hàng, đầu tư và tài sản tiền điện tử mà không có giấy phép cần thiết. Nhiều nhà điều hành đang sử dụng thông tin công ty giả mạo, số đăng ký gây hiểu nhầm và đánh cắp danh tính để giả danh các công ty hợp pháp.

Các báo cáo cho thấy người tiêu dùng đã bị liên hệ qua email, nhóm WhatsApp và mạng xã hội, thường nhận được các lời chào mời đầu tư sinh lời cao hoặc các kế hoạch giao dịch độc quyền. Trong một số trường hợp, những kẻ điều hành giả mạo các công ty được cấp phép hoặc những người có ảnh hưởng trong lĩnh vực tài chính, đưa ra các thông tin tham khảo hoặc số giấy phép giả mạo. BaFin xác nhận rằng không có công ty hoặc cá nhân nào liên quan được cấp phép cung cấp dịch vụ tài chính tại Đức. Tham gia vào các nền tảng này có thể dẫn đến những rủi ro tài chính và pháp lý nghiêm trọng.

Các chiêu trò này thường được quảng bá thông qua ứng dụng di động, nền tảng giao dịch và nhóm trò chuyện. Nạn nhân thường được khuyến khích gửi tiền với lời hứa hẹn về các cơ hội đầu tư độc quyền, nhưng quyền truy cập thường bị chặn sau khi tiền được chuyển. BaFin nhắc lại rằng việc thực hiện các dịch vụ ngân hàng, đầu tư hoặc tài sản tiền điện tử tại Đức yêu cầu sự cho phép rõ ràng, và người tiêu dùng nên thận trọng khi tiếp cận các nền tảng không thể xác minh hoặc các lời đề nghị không được yêu cầu.

Các nền tảng và nhà điều hành trái phép đã biết bao gồm: