Cơ quan giám sát tài chính BaFin cảnh báo người tiêu dùng về các dịch vụ tài chính trực tuyến trái phép.

Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang (BaFin) cảnh báo người tiêu dùng và nhà đầu tư về một nhóm các nền tảng dịch vụ tài chính và các chương trình đầu tư trực tuyến trái phép đang hoạt động tại Đức. Theo BaFin, một số trang web, ứng dụng và nhóm nhắn tin đang cung cấp các dịch vụ ngân hàng, đầu tư và tài sản tiền điện tử mà không có giấy phép cần thiết. Nhiều nhà điều hành trong số này đang sử dụng thông tin công ty giả mạo, số đăng ký gây hiểu nhầm và đánh cắp danh tính để tự xưng là các công ty hợp pháp.

Các báo cáo cho thấy người tiêu dùng đã bị liên hệ qua email, nhóm WhatsApp và mạng xã hội, thường nhận được các lời chào mời đầu tư sinh lời cao hoặc các kế hoạch giao dịch độc quyền. Trong một số trường hợp, những kẻ điều hành giả mạo các công ty được cấp phép hoặc những người có ảnh hưởng trong lĩnh vực tài chính, cung cấp các thông tin giả mạo về giấy phép hoặc phê duyệt của cơ quan quản lý. BaFin đã xác nhận rằng không có công ty hoặc cá nhân nào liên quan được cấp phép cung cấp dịch vụ tài chính tại Đức. Việc tham gia vào các nền tảng này tiềm ẩn những rủi ro nghiêm trọng về tài chính và pháp lý.

Một số nhà điều hành cũng quảng bá các kế hoạch của họ thông qua ứng dụng di động, nền tảng giao dịch và nhóm trò chuyện. Nạn nhân thường được khuyến khích gửi tiền với lời hứa hẹn về các cơ hội đầu tư độc quyền, nhưng quyền truy cập thường bị chặn sau khi tiền được chuyển. BaFin đã nhấn mạnh rằng việc thực hiện các dịch vụ ngân hàng, đầu tư hoặc tài sản tiền điện tử ở Đức yêu cầu sự cho phép rõ ràng, và người tiêu dùng nên thận trọng khi tiếp cận các nền tảng không thể xác minh hoặc các lời đề nghị không được yêu cầu.

Các nền tảng và nhà điều hành trái phép đã biết bao gồm: