ASIC áp đặt thêm điều kiện cấp phép đối với công ty con của Corpay do vi phạm quy định về ngoại hối.

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã áp đặt thêm các điều kiện cấp phép đối với Cambridge Mercantile (Australia) Pty Ltd, một công ty được cấp phép dịch vụ tài chính Úc (AFS) và là công ty con của Corpay Inc., công ty niêm yết trên sàn NYSE, sau những sai phạm nghiêm trọng trong việc tuân thủ quy định hoạt động kinh doanh phái sinh ngoại hối (FX) của công ty này.

Sự can thiệp của ASIC xuất phát từ những lo ngại rằng Cambridge đã phân loại sai hơn 2.800 khách hàng cá nhân thành khách hàng bán buôn khi giao dịch các sản phẩm phái sinh ngoại hối có cấu trúc. Việc phân loại sai này đồng nghĩa với việc các khách hàng bị ảnh hưởng có thể không nhận được các biện pháp bảo vệ theo luật định quan trọng dành cho các nhà đầu tư cá nhân. ASIC cũng phát hiện ra những thiếu sót trong hệ thống, việc lưu giữ hồ sơ và quy trình giám sát của Cambridge trong việc xác định xem khách hàng là cá nhân hay bán buôn.

Cơ quan quản lý cũng bày tỏ lo ngại rằng việc khắc phục hậu quả cho các khách hàng bị ảnh hưởng không được thực hiện kịp thời, với tổng số tiền khắc phục dự kiến ​​lên tới hàng triệu đô la. Ngoài ra, ASIC đã chỉ ra những thiếu sót trong các thỏa thuận quản lý xung đột lợi ích của Cambridge, bao gồm các vấn đề liên quan đến cơ cấu thù lao cho các đại diện tham gia vào hoạt động kinh doanh ngoại hối.

ASIC cũng kết luận rằng Cambridge đã không duy trì được các hệ thống quản lý rủi ro đầy đủ và nguồn nhân lực cần thiết để giám sát đúng cách các chức năng tuân thủ và quản lý rủi ro. Ngoài ra, công ty này còn bị phát hiện đã vi phạm các yêu cầu về nguồn lực tài chính.

ASIC khẳng định rằng các khách hàng doanh nghiệp nhỏ quản lý rủi ro tỷ giá hối đoái trong điều kiện thị trường biến động mạnh có quyền được đối xử công bằng và được bảo vệ người tiêu dùng phù hợp theo luật. Việc phân loại sai khách hàng bán lẻ có thể dẫn đến mất các biện pháp bảo vệ quan trọng, bao gồm quyền truy cập vào các tài liệu công khai, cơ chế giải quyết tranh chấp và các biện pháp bảo vệ quản trị sản phẩm.

Theo các điều kiện cấp phép mới, Cambridge phải chuẩn bị và thực hiện một kế hoạch khắc phục toàn diện nhằm giải quyết các thiếu sót về tuân thủ, bao gồm cả việc bồi thường cho các khách hàng bị phân loại sai. Công ty cũng được yêu cầu chỉ định một chuyên gia độc lập để xem xét tính đầy đủ của kế hoạch khắc phục và đánh giá hiệu quả của các biện pháp khắc phục để ngăn ngừa tái diễn. Chuyên gia độc lập sẽ báo cáo lại cho ASIC về cả quá trình khắc phục và những cải tiến trong kiểm soát hoạt động.

Cambridge đã hợp tác với ASIC và đồng ý với các điều kiện cấp phép bổ sung.