5 trò lừa đảo ngoại hối hàng đầu

Thị trường giao dịch ngoại hối cung cấp cho nhiều nhà giao dịch cơ hội tạo ra lợi nhuận sinh lợi, nhưng các dấu hiệu nguy hiểm xuất hiện ở khắp mọi nơi, hiểu đầy đủ các trò gian lận ngoại hối và tránh chúng sẽ giúp con đường giao dịch thành công suôn sẻ hơn nhiều. Dưới đây là 5 trò gian lận hàng đầu trong ngành ngoại hối, hiểu cách chúng hoạt động và những chiến thuật lừa đảo mà chúng sử dụng hy vọng sẽ làm cho hành trình giao dịch ngoại hối của bạn thú vị hơn.

Mô hình Ponzi và các chương trình đầu tư năng suất cao (HYIP)

Các kế hoạch Ponzi, một ví dụ kinh điển về lừa đảo ngoại hối, là các kế hoạch đầu tư gian lận lôi kéo các nhà đầu tư với những lời hứa về lợi nhuận cao ngất trời và rủi ro tối thiểu. Những kẻ lừa đảo đưa ra những tuyên bố lớn về các cơ hội kinh doanh sinh lợi mà trên thực tế, không tồn tại. Tuy nhiên, các nhà đầu tư ban đầu nhìn thấy lợi nhuận ban đầu vì các nhà điều hành chương trình Ponzi trả tiền cho các nhà đầu tư sớm số tiền huy động được từ những người sau này. Nói một cách đơn giản hơn, nó giống như cướp Phi-e-rơ để trả tiền cho Phao-lô - một trò chơi vỏ bọc lừa dối.

Cuối cùng, tất cả các kế hoạch Ponzi đều sụp đổ khi chuỗi tài chính bị đứt gãy và các nhà khai thác bỏ trốn với tiền. Các chương trình này dựa vào một dòng tiền mới liên tục để tồn tại. Thu hút các nhà đầu tư mới không phải lúc nào cũng dễ dàng và các nhà đầu tư hiện tại bắt đầu rút tiền, khiến các kế hoạch sụp đổ.

Những lời hứa hẹn lợi nhuận cao là một dấu hiệu của các kế hoạch Ponzi, với các Chương trình Đầu tư Năng suất Cao (HYIP) là một loại. Như tên cho thấy, HYIP cam kết tỷ lệ hoàn vốn cắt cổ (hàng năm, hàng tháng hoặc thậm chí hàng ngày) và những kẻ lừa đảo thường liên kết các kế hoạch gian lận của họ với các ngân hàng đầu tư lớn hoặc các sản phẩm tài chính của họ nhằm đánh lừa các nhà đầu tư tin rằng kế hoạch đầu tư của họ là đáng tin cậy và hợp lý về tài chính.

Trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, HYIP là một trò lừa đảo phổ biến, thường được vận hành thông qua các trang web. Các nhà đầu tư đăng ký và gửi tiền, và họ chứng kiến số dư tài khoản của họ tăng lên trong các khung thời gian khác nhau. Tuy nhiên, khi các nhà đầu tư cố gắng rút tiền của họ, các nhà khai thác lừa đảo tuyên bố các vấn đề rút tiền và biến mất vài ngày sau đó, và nạn nhân chỉ còn lại rất ít hy vọng lấy lại tiền của họ.

Cả hai kế hoạch Ponzi và HYIP thường được quảng bá thông qua email spam và quảng cáo truyền thông xã hội. Kế hoạch đầu tư gian lận của họ không tồn tại và những kẻ lừa đảo tránh tiết lộ chi tiết cụ thể, thay vào đó dựa vào các điều khoản mơ hồ để lừa các nhà đầu tư.

Dịch vụ tín hiệu giả mạo và robot giao dịch

Là thị trường giao dịch tài chính lớn nhất thế giới, thị trường ngoại hối rất biến động và nguy hiểm, có khả năng tạo ra hoặc xóa bỏ vận may chỉ sau một đêm, điều này tiếp tục thu hút các nhà giao dịch từ khắp nơi trên thế giới. Các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm tận dụng chuyên môn và kinh nghiệm của họ, điều hướng trò chơi giao dịch một cách thành thạo. Tuy nhiên, đối với các nhà giao dịch mới làm quen, tìm kiếm lời khuyên của chuyên gia là một cách tiếp cận thông minh để nắm bắt cơ hội thị trường, điều này cũng cung cấp mảnh đất màu mỡ cho các trò gian lận ngoại hối của các dịch vụ tín hiệu và robot giao dịch.

Tín hiệu ngoại hối thường bao gồm các phân tích và chiến lược được cung cấp bởi các nhà phân tích dựa trên phân tích giá kỹ thuật và cơ bản, sự kiện tin tức hoặc thông tin dữ liệu được tạo ra bởi các thuật toán giao dịch. Khi chọn một nhà cung cấp tín hiệu ngoại hối, điều cần thiết là phải xem xét các yếu tố khác nhau và tránh trở thành nạn nhân của các trò gian lận dịch vụ tín hiệu. Lừa đảo tín hiệu ngoại hối thường đưa ra những lời hứa lợi nhuận không thực tế và từ chối tiết lộ các chi tiết như chiến lược giao dịch và hồ sơ theo dõi của họ, đó là những lá cờ đỏ đáng kể.

Robot giao dịch ngoại hối cũng tạo ra tín hiệu giao dịch, chúng là các chương trình phần mềm tự động, sử dụng các thuật toán để tìm kiếm các giao dịch có lợi nhuận. Họ có thể hỗ trợ quản lý giao dịch, kiểm soát quy trình giao dịch và tạo thu nhập thụ động. Tuy nhiên, chúng cũng đi kèm với khả năng trục trặc và thua lỗ. Nhà giao dịch có thể mua dịch vụ robot giao dịch từ bên thứ ba hoặc sử dụng robot do các nhà môi giới được chọn của họ cung cấp. Thận trọng là điều tối quan trọng để tránh các nhà cung cấp robot giao dịch gian lận, vì thị trường ngoại hối rất năng động và không có dự đoán hoặc chiến lược nào đảm bảo lợi nhuận.

Các nhà môi giới không được kiểm soát hoặc giả mạo

Trong ngành công nghiệp ngoại hối rộng lớn, nhiều nhà môi giới ngoại hối tồn tại, điều quan trọng là các nhà giao dịch phải phân biệt giữa các nhà môi giới giả mạo và các nhà môi giới hợp pháp. Các nhà môi giới không được kiểm soát và gian lận chạy tràn lan trong lĩnh vực này, săn lùng tài chính của các nhà giao dịch không nghi ngờ. Các đặc điểm điển hình của các nhà môi giới không được kiểm soát bao gồm các trang web thiếu thông tin quy định hoặc cấp phép hoặc làm sai lệch sự tuân thủ, đôi khi ăn cắp thông tin chi tiết của các công ty hợp pháp. Tuy nhiên, những sự lừa dối này không được xem xét kỹ lưỡng. BrokersView cung cấp hướng dẫn để kiểm tra xem một nhà môi giới có được quy định bởi các cơ quan quản lý thích hợp hay không.

Các nhà môi giới giả mạo thường thể hiện rất nhiều dấu hiệu đáng ngờ. Những dấu hiệu này bao gồm dụ dỗ người dùng gửi tiền, tạo ra trở ngại rút tiền, thường thấy rõ trong đánh giá của người dùng, bị các cơ quan quản lý cảnh báo vì cung cấp dịch vụ tài chính bất hợp pháp, quấy rối khách hàng qua các cuộc gọi điện thoại và email, thông tin tên miền trang web đáng ngờ, cũng như số liên lạc và địa chỉ sai. Một số tuyên bố phóng đại có thể được tìm thấy trên trang web của họ, chẳng hạn như tự hào về dịch vụ hoàn trả cao và điều kiện giao dịch hoàn hảo hoặc hiển thị số liệu tăng cao cho khối lượng giao dịch và số lượng khách hàng.

Mặc dù các nhà môi giới được quản lý có thể không hoàn toàn không có rủi ro và có thể phải đối mặt với những lời chỉ trích từ một số người dùng ở một số khía cạnh nhất định, nhưng họ luôn trình bày thông tin pháp lý của mình một cách cởi mở và minh bạch và không tích cực thuyết phục các nhà giao dịch gửi tiền. Ngược lại, các nhà môi giới không được kiểm soát hoặc giả mạo cố gắng che giấu sự thiếu quy định của họ và tham gia vào các hoạt động gian lận khác nhau chống lại người dùng.

Hơn nữa, một số công ty lừa đảo tự gọi mình là "nhà môi giới nước ngoài" và điều hướng các khu vực xám hợp pháp của các khu vực pháp lý khác nhau, gây khó khăn cho nạn nhân ở quốc gia A đã bị lừa đảo bởi một kẻ lừa đảo ở nước B để lấy lại tiền của mình thông qua cảnh sát. Đôi khi rất khó để cơ quan thực thi pháp luật xác định vị trí của cái gọi là "nhà môi giới nước ngoài". Và ngay cả khi có một cách để xác định vị trí của nó, hợp tác quốc tế trong các hoạt động thực thi pháp luật thường được yêu cầu.

Nếu bạn thấy mình đăng ký với một nền tảng giao dịch ngoại hối bất hợp pháp, bất kể lý do nào được đưa ra bởi nó, đừng đầu tư thêm tiền vào nền tảng đó. Các nhà môi giới bất hợp pháp không chịu sự giám sát của cơ quan quản lý và do đó khách hàng của các nhà môi giới này sẽ không được cơ quan quản lý bồi thường trong trường hợp họ trở thành nạn nhân của hành vi sai trái. Khi kẻ lừa đảo chọn chặn tài khoản của bạn hoặc chặn bạn, sẽ rất khó để lấy lại số tiền bị lừa đảo của bạn thông qua các phương pháp hợp pháp. Điều duy nhất bạn có thể làm để cố gắng bù lỗ của mình càng nhiều càng tốt là thực hiện các khoản rút tiền nhỏ.

Lừa đảo quyền chọn nhị phân

Binary Options là gì? Quyền chọn nhị phân, còn được gọi là quyền chọn kỹ thuật số hoặc danh mục đầu tư có thu nhập cố định, là một trong nhiều công cụ phái sinh tài chính và một loại quyền chọn.

Trong giao dịch quyền chọn nhị phân, nhà đầu tư cần dự đoán liệu giá đóng cửa của một tài sản như cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa hoặc chỉ số sẽ thấp hơn hay cao hơn giá thực hiện trong một khoảng thời gian nhất định. Độ dài của dự đoán khác nhau và có thể là hàng giờ trong tương lai, vài ngày hoặc thậm chí vài tuần. Nếu dự đoán là chính xác, nhà đầu tư sẽ thu hồi số tiền đã đầu tư và nhận được lợi nhuận cố định, nếu không, nhà đầu tư sẽ mất tất cả hoặc gần như toàn bộ số tiền đầu tư, do đó có tên là "nhị phân". Giao dịch quyền chọn nhị phân được thực hiện tự động.

Tuy nhiên, trong giao dịch sản phẩm tài chính này, có không gian cho những người vô đạo đức hoạt động chống lại nhà đầu tư và do đó thực hiện hành vi gian lận, vì vậy gian lận quyền chọn nhị phân đã trở thành một loại gian lận mà các nhà đầu tư cần đề phòng.

Trong các trò gian lận quyền chọn nhị phân, những kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận sai và không thực tế để thu hút các nhà đầu tư tài trợ và tuyên bố sai rằng họ cung cấp các điều kiện giao dịch tốt. Tuy nhiên, trên thực tế, những kẻ lừa đảo ảnh hưởng đến quyết định giao dịch của nhà đầu tư bằng cách thao túng dữ liệu và đôi khi thậm chí hoàn toàn giả mạo kết quả.

Vì các công ty tài chính cần yêu cầu một số thông tin cá nhân từ khách hàng của họ trong một số trường hợp, những kẻ lừa đảo cũng có thể sử dụng điều này như một cái cớ để đánh cắp thông tin cá nhân từ nạn nhân của họ.

Ngay cả khi một nhà đầu tư dường như đã "kiếm được lợi nhuận" trong một vụ lừa đảo quyền chọn nhị phân, kẻ lừa đảo có khả năng ngăn nhà đầu tư rút tiền của họ - đây là hành vi phổ biến nhất của những kẻ lừa đảo tài chính.

Do sự dễ dàng của hành vi gian lận trong giao dịch quyền chọn nhị phân, các nhà quản lý ở một số khu vực pháp lý đã cấm sản phẩm tài chính và một số công ty cung cấp giao dịch quyền chọn nhị phân được coi là lừa đảo.

Mặc dù quyền chọn nhị phân là một sản phẩm tài chính hợp pháp ở một số khu vực pháp lý, nhưng không thể phủ nhận rằng nó cũng là một công cụ tài chính thường được những kẻ lừa đảo sử dụng để thực hiện hành vi gian lận. Do đó, khi tham gia vào loại hình đầu tư tài chính này, nhà đầu tư cần có sự hiểu biết thấu đáo về quyền chọn nhị phân, làm quen với mọi rủi ro có thể liên quan và chọn một nền tảng giao dịch được đăng ký và giám sát hợp pháp bởi cơ quan quản lý có uy tín để tránh càng nhiều rủi ro càng tốt và tránh bị lừa.

Các chương trình giáo dục và đào tạo giả mạo

Một số trò gian lận có thể không tiếp cận nạn nhân dưới danh nghĩa nhà cung cấp dịch vụ tài chính, mà là một người trong ngành giáo dục tuyên bố sai sự thật rằng có thể mang lại cho các nhà đầu tư vô số tài nguyên giáo dục tài chính để giúp họ đưa ra quyết định sáng suốt hơn trên thị trường tài chính.

Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo thực hiện vụ lừa đảo này không cố gắng dạy cho nhà đầu tư bất cứ điều gì ngoài việc cố gắng bán cho họ cái gọi là "chương trình giáo dục". Những tên tội phạm cho rằng khóa học có các giáo viên chuyên nghiệp để dạy bạn cách phân tích điều kiện thị trường và sử dụng các kỹ năng giao dịch, và cũng có thể sử dụng điều này để đề xuất các tài sản "đầy hứa hẹn" và các nhà môi giới ngoại hối. Nhưng trên thực tế, những "giáo viên" này không có trình độ và khả năng chuyên môn liên quan, hầu hết đều được viết trước với những luận điệu gian lận để lôi kéo các nhà đầu tư mua chương trình và tham gia vào cái gọi là đào tạo. Một khi chủ đầu tư thất bại, họ sẽ có một bộ từ khác để lôi kéo nhà đầu tư tiếp tục đóng học phí để tham gia các chương trình nâng cấp.

Những người chọn học các nguồn lực giáo dục tài chính có xu hướng giống như những người quan tâm đến đầu tư. Họ có thể chọn một nhà cung cấp dịch vụ tài chính để đầu tư tiền thật vào thị trường tài chính. Tuy nhiên, những người cần tài nguyên giáo dục có kiến thức tương đối ít về thị trường và không biết cách chọn một công ty tài chính đáng tin cậy so với các nhà giao dịch tinh vi, và do đó có xu hướng trở thành nạn nhân của lừa đảo đầu tư. Do đó, những tên tội phạm này chuyên đóng vai trò là các công ty cung cấp tài nguyên giáo dục cho người mới bắt đầu, khiến họ trở thành nạn nhân của lừa đảo khi chưa tham gia hoặc mới tham gia thị trường tài chính.

Cơ quan quản lý New Zealand đã cảnh báo về cái gọi là công ty giáo dục tài chính vào đầu năm nay. Theo trang web của công ty, một công ty có tên Validus tuyên bố là "Một nền tảng với thông tin bạn cần để đưa ra quyết định kinh doanh thông minh hơn", tức là nó cung cấp các tài nguyên giáo dục tài chính trả phí cho khách hàng của mình. Tuy nhiên, Cơ quan Thị trường Tài chính New Zealand (NZ FMA) đã đưa ra cảnh báo chống lại công ty và các trang web của công ty. Cơ quan quản lý nói rằng công ty, đã tổ chức một số hội thảo để quảng bá dịch vụ và sản phẩm của mình, có khả năng hoạt động vi phạm luật thị trường tài chính của New Zealand yêu cầu cung cấp dịch vụ tài chính mà không đăng ký với cơ quan quản lý.

Ngoài các công ty giáo dục tài chính giả mạo, một số kẻ lừa đảo gửi lời mời kết bạn trên phương tiện truyền thông xã hội cho các nạn nhân tiềm năng cũng tồn tại, tự xưng là các chuyên gia có kinh nghiệm, "háo hức" dạy nạn nhân cách đầu tư nhưng cuối cùng lại dụ họ đầu tư vào các nhà môi giới Forex bất hợp pháp.

Nếu bạn cần lời khuyên liên quan đến Forex, vui lòng tìm kiếm sự trợ giúp từ các nhà môi giới Forex được cấp phép và các chuyên gia có trình độ. Nhiều nhà môi giới Forex nổi tiếng cũng cung cấp nhiều tài nguyên giáo dục trên các trang web chính thức của họ. Nói tóm lại, đừng tin vào cái gọi là công ty giáo dục và "người tốt".

Kết thúc

Các loại lừa đảo trên thị trường Forex rất đa dạng và các nhà đầu tư có thể trở thành nạn nhân của gian lận tài chính nếu họ không cẩn thận. Do đó, nhà đầu tư cần luôn cảnh giác và hiểu rõ thị trường và các phương pháp phòng chống gian lận.

Trước khi đầu tư vào bất kỳ tài sản nào, không chỉ Forex, bạn nên hiểu rõ về nó và hiểu bất kỳ rủi ro nào có thể liên quan đến hành vi đầu tư của bạn. Khi chọn một nhà cung cấp dịch vụ tài chính, làm việc với một công ty hợp pháp đã đăng ký với cơ quan quản lý ngoại hối có thể đi một chặng đường dài trong việc tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo ngoại hối.

Các nhà đầu tư ngoại hối được khuyến khích luôn cảnh giác trên thị trường. Nếu hành vi của một nhà môi giới ngoại hối vi phạm hợp đồng hoặc luật liên quan, bạn có thể nộp đơn khiếu nại với nó. Khi nhà môi giới không cung cấp cho bạn giải pháp thỏa đáng, bạn có thể gửi khiếu nại tại BrokersView và chúng tôi sẽ hỗ trợ bạn nộp đơn khiếu nại với cơ quan quản lý có liên quan.