Vàng vừa đạt 4.000 đô la - Đây là số tiền mà các chuyên gia khuyên bạn nên sở hữu

Với giá vàng lần đầu tiên vượt mốc 4.000 đô la một ounce vào thứ Ba, bạn có thể tự hỏi liệu kim loại quý này có nên chiếm tỷ trọng lớn hơn trong chiến lược đầu tư của mình hay không.

Giá cả đã tăng vọt 54% trong năm nay, đưa thị trường này đi đúng hướng để đạt được hiệu suất hàng năm tốt nhất kể từ năm 1979 .

Các nhà đầu tư thường chuyển sang vàng khi họ mất niềm tin vào các tài sản khác, thường là trong thời kỳ kinh tế bất ổn hoặc căng thẳng thị trường, vì vàng được coi là nơi lưu trữ giá trị và giữ giá trị của nó.

Và khi đồng đô la Mỹ giảm giá, vàng trở nên rẻ hơn đối với người mua quốc tế, thúc đẩy nhu cầu. Điều này đã góp phần đẩy giá vàng tăng cao trong năm nay, khi Ngân hàng Trung ương Trung Quốc (PBoC) tích trữ vàng để tránh xa chứng khoán Mỹ, theo Rob Haworth, giám đốc chiến lược đầu tư cấp cao tại US Bank Wealth Management.

Sự tăng giá cũng được phản ánh trong nhu cầu đối với các quỹ giao dịch trao đổi được bảo chứng bằng vàng, hay còn gọi là ETF — mà bạn có thể mua thông qua tài khoản môi giới và giao dịch như cổ phiếu — khiến chúng trở thành một trong những cách dễ nhất để đầu tư vào vàng. Theo Hội đồng Vàng Thế giới , các quỹ này đã ghi nhận tháng mua vào lớn nhất từ ​​trước đến nay vào tháng 9.

Haworth cho biết: "Vàng có thể đóng vai trò trong danh mục đầu tư, mang lại sự đa dạng hóa so với cổ phiếu và trái phiếu truyền thống".

Bạn nên đầu tư bao nhiêu vào vàng?

Các nhà đầu tư có thể tiếp cận vàng bằng cách mua vàng vật chất dưới dạng thỏi hoặc tiền vàng, đầu tư vào quỹ ETF được bảo đảm bằng vàng hoặc sở hữu cổ phiếu của các công ty khai thác.

Nhưng cách đầu tư dễ tiếp cận nhất có lẽ là thông qua các quỹ ETF được bảo đảm bằng vàng, nơi lưu giữ vàng vật chất trong kho và thường theo dõi giá kim loại này.

Blair duQuesnay, một nhà phân tích tài chính được chứng nhận và là chuyên gia lập kế hoạch tài chính, chia sẻ với CNBC rằng : "Đây là cách đầu tư vào vàng thanh khoản nhất, hiệu quả về thuế và ít chi phí nhất" .

Hầu hết các cố vấn đều khuyên nên giữ vàng ở mức 5% hoặc ít hơn trong danh mục đầu tư , nhưng người sáng lập Bridgewater, Ray Dalio, lại lạc quan hơn nhiều - đưa ra mức đề xuất lên tới 15% trong thời điểm thị trường căng thẳng.

Dalio từ lâu đã coi vàng là một công cụ phòng ngừa rủi ro trước sự suy giảm niềm tin vào tiền tệ và thị trường. Ông cho rằng vàng nổi bật vì nó là "tài sản duy nhất mà ai đó có thể nắm giữ và bạn không phải phụ thuộc vào người khác trả tiền cho mình".

Tuy nhiên, hầu hết các cố vấn không coi vàng là một khoản đầu tư cốt lõi mà là một công cụ phòng ngừa rủi ro hữu ích trong thời kỳ bất ổn. Lý do là vì nó không tạo ra thu nhập hay lợi nhuận, và giá trị của nó hoàn toàn phụ thuộc vào nhu cầu của nhà đầu tư. Rủi ro là nếu giá ngừng tăng, các nhà đầu tư sẽ "mắc kẹt với một tài sản không sinh lời", Haworth nói.

Đồng đô la Mỹ yếu là một yếu tố khác cần xem xét: Theo lịch sử, vàng và đồng đô la thường biến động ngược chiều nhau , đồng đô la yếu hơn khiến vàng trở nên hấp dẫn hơn đối với người mua toàn cầu. Nếu nền kinh tế Mỹ vẫn vững vàng, đồng đô la mạnh hơn có thể hạn chế đà tăng giá vàng, ông nói.

Haworth cho biết: "Với những rủi ro đó, vàng tốt nhất chỉ đóng vai trò hỗ trợ - có lẽ chiếm từ 0% đến 5% danh mục đầu tư".

Mặc dù vàng có vị thế riêng, nhưng "việc phân bổ quá nhiều danh mục đầu tư vào vàng có thể gây hại cho bạn", Bill Shafransky, CFP tại Moneco Advisors , cho biết . Tuy nhiên, "Tôi không thấy có gì sai với tỷ lệ 2% đến 5%, đặc biệt nếu điều đó giúp bạn ngủ ngon hơn vào ban đêm." Bạn muốn làm chủ chính mình? Hãy đăng ký khóa học trực tuyến mới của CNBC, " Cách Khởi Nghiệp: Dành Cho Người Sáng Lập Lần Đầu" . Tìm hướng dẫn từng bước để khởi nghiệp kinh doanh đầu tiên, từ thử nghiệm ý tưởng đến tăng trưởng doanh thu.

Nguồn: CNBC