Monzo Bank因金融犯罪控制缺陷被FCA罰款2100萬英鎊

英國金融行為監管局（FCA）對Monzo Bank Ltd處以2109.13萬英鎊的罰款，原因是該銀行在2018年10月至2020年8月期間的反金融犯罪系統和控制存在嚴重缺陷。

在調查結果中，FCA指控Monzo在2020年8月至2022年6月期間多次違反禁止該銀行為高風險客戶開設帳戶的監管要求。 儘管被警告，但Monzo在此期間還是為超過3.4萬名高風險客戶開立了帳戶。

Monzo的客戶群從2018年的約60萬擴大到2022年的580多萬。 然而，其客戶風險評估、注册程式和交易監控系統未能跟上。

由於這些缺陷，FCA於2020年8月對Monzo的反金融犯罪框架進行了獨立審查。 與此同時，FCA還施加了限制措施，防止該銀行接納高風險客戶，但Monzo後來並未遵守這些限制措施。

FCA執法和市場監督聯合執行董事Therese Chambers責備了該銀行的做法，並指出了客戶使用“明顯不合理的資訊”（如用倫敦地標作為地址）注册的情况，這顯然表明該公司的金融犯罪控制系統薄弱。

作為應對措施，Monzo建立並完成了一項金融犯罪變革計畫，旨在强化其金融犯罪控制框架，並聽從FCA的建議。

FCA重申了其對金融公司進行嚴格監管的承諾，強調需要正確的系統和控制措施來管理金融犯罪風險。 此案標誌著該監管機构在過去四年中對銀行進行的第十次與金融犯罪控制相關的處罰。

在去年11月的一次類似行動中，Metro Bank PLC因未能實施適當的洗錢風險監控程序而被FCA罰款1667.52萬英鎊。