ASIC警示顧問登錄資訊缺口，金融業者面臨合規風險

澳洲證券與投資委員會（ASIC）近日發布嚴厲警告，提醒金融業者必須立即檢視並修正顧問資格與登錄資訊的正確性，否則將承受重大合規與商譽風險。

根據ASIC最新審查，超過3,400名顧問可能因未達資格標準而自2026年1月1日起失去為零售客戶提供個人建議的合法權限。此一缺口不僅影響個別顧問，更對經紀商、財富管理公司及持牌機構構成系統性挑戰。

ASIC強調，澳洲金融服務（AFS）持牌機構需承擔最終責任，確保所屬代表完成相關學歷認證、商業法與稅務課程，並在公開登錄平台上正確記載。

在詐騙與冒名顧問頻傳的環境下，顧問登錄已成為投資人辨識合規顧問的重要依據。若資訊延誤或錯誤，不法分子可能藉此漏洞誤導投資人，增加金融詐騙風險。

常見錯誤包含：不當依賴「經驗型顧問」途徑、未經認可之學歷卻被列入合規要求，以及已完成之課程未被正確更新。ASIC提醒，這些疏失恐直接削弱投資人對機構的信任。

顧問本人不得直接更改登錄資料，相關修正須由持牌機構主動完成。若延遲，不僅須繳交滯納費，亦可能因提供虛假或誤導性資訊而面臨嚴厲制裁。

ASIC已表明將持續監控至2025年底，並不排除加強執法。業界觀察人士指出，顧問資格問題已不再只是行政流程，而是投資人保護與金融市場穩定的核心一環。

「這不僅是資格截止日，而是金融機構能否展現有效風險控管與維護投資人信任的試金石。」一名金融機構風險長如此評論。