零售場外衍生性商品發行商XTrade的澳洲金融服務牌照被吊銷

澳洲證券與投資委員會（ASIC）吊銷了零售場外衍生性商品發行商XTrade.AU Pty Ltd（XTrade）的澳洲金融服務（AFS）執照。

XTrade提供客戶差價合約（CFD）和外匯合約（FX）的交易機會。 XTrade自2010年4月12日起持有AFS牌照（編號343628）。

ASIC取消XTrade的AFS牌照是因為其調查發現一些弱勢客戶被鼓勵在沒有負擔能力或交易經驗有限的情況下進行差價合約交易，導致一些消費者遭受重大損失。

ASIC的調查發現，在2018年6月至2022年9月期間，XTrade沒有遵守其作為AFS持牌人的一般義務，並且：

• 從事不合情理的行為；
• 沒有採取合理措施確保其代表遵守金融服務法；
• 沒有為管理利益衝突做出適當安排；
• 沒有採取合理措施確保其零售產品分銷與其目標市場確定文件一致；
• 沒有採取一切必要措施確保有效率、誠實和公平地提供金融服務。

ASIC也發現，XTrade將自身利益置於客戶利益之上，沒有誠信行事，沒有達到AFS持牌人的預期標準。此外，XTrade多年來未能防止其代表從事不當行為，也未能確保他們接受過充分的培訓。