美國陪審團裁定維吉尼亞州一名高階主管有罪，此前其150萬美元貴金屬投資騙局被揭穿，演變成奢侈消費。

維吉尼亞州一名高層被聯邦陪審團定罪。檢方證實，他經營著一個涉案金額高達150萬美元的龐氏騙局，該騙局偽裝成貴金屬投資業務，利用新投資者的資金支付早期參與者的回報，同時將大量資金挪作私用。法庭文件顯示，該騙局從2021年末持續到2023年中期，目標客戶超過十幾人，他們被承諾短期內可獲得5%至10%的回報，並能迅速償還本金。調查人員發現，這些資金並沒有用於購買黃金或白銀，而是在公司內部循環使用，並透過個人帳戶被轉移。檢方稱這種手法是典型的龐氏騙局。

聯邦當局表示，該騙局透過尼亞加拉黃金白銀有限責任公司運作，被告使用虛假擔保、捏造交易記錄並安排還款週期來維持信譽。隨著新資金流入減少，騙局逐漸敗露，投資者資金轉化為高價值消費資產而非用於任何合法交易活動。此案是打擊偽裝成另類資產策略的投資詐騙行動的一部分。

投資者資金被轉移到奢侈品資產

根據庭審中提供的證據，投資者的資金被迅速從公司帳戶轉移到個人消費管道。檢方記錄了與租賃超級跑車相關的款項，包括法拉利FF、賓利和道奇挑戰者Demon，以及數十萬美元的豪宅租賃支出。交易記錄還顯示，在香奈兒、蒂芬妮和尼曼·馬庫斯等高端零售商處有大量消費，這與資金被用於金屬交易的說法直接矛盾。

 當局表示，這些支出模式對於認定存在詐欺意圖至關重要，顯示投資者資金從未被隔離或用於既定的投資目的。在近期多起涉及生活方式支出的詐欺案件中，也發現了類似的濫用投資人資金的情況，以此作為掩蓋詐欺行為的手段。

定罪和量刑風險

被告被判犯有電信詐欺罪和違反《旅行法》罪，這些罪名通常被聯邦檢察官用來打擊跨州金融詐欺活動。量刑聽證會定於五月舉行，電信詐欺罪最高可判處20年監禁，違反《旅行法》罪最高可判處10年監禁。

聯邦官員強調，此案凸顯了提供保證回報的私人行銷投資計畫所帶來的持續風險，特別是那些在監管金融框架之外運作的投資計畫。