法律架構下的限制：泰國證監會在打擊詐騙與洗錢中的挑戰

洗錢帳戶和複雜投資騙局的滋長給泰國的資本市場持續造成越嚴重的威脅。但由於管轄範圍內的法律過於僵化，泰國證券交易委員會（SEC）面臨監管挑戰。

泰國SEC副秘書長Anek Yooyuen強調了監管局面的複雜性，指出詐欺者主要在Facebook和TikTok等社群媒體平台上，利用高回報和即時投資的壓力引誘受害者。

犯罪者利用洗錢帳戶，也就是所謂的錢騾，作為接收和快速轉移非法所得的「秘密武器。」而當上市公司被捲入時，事態變得更為複雜。

但有時即便民眾期望SEC能夠介入調查，監管機構也會受法律限制的影響。

在泰國，洗錢帳戶的使用和受《關於洗錢帳戶的皇家法令》（Royal Decree on Mule Accounts）和《關於預防和打擊網絡犯罪的皇家法令》（Royal Decree on Preventing and Suppressing Cyber​​​​ Crime）管轄。使用非法資金購買股票的行為受《反洗錢法》管轄，並由反洗錢辦公室（AMLO）監管。

Yooyuen表示，SEC只能在懷疑違反《證券交易法》的行為發生時進行調查並採取行動。若該行為沒有直接違反證券法（如欺詐，或為非法行為提供場地），委員會則無權介入調查，否則將被視為越權。

不過，儘管普遍的詐欺行為可能不會直接受泰國SEC的監管，但監管機構仍在針對與數位資產相關的詐欺展開打擊行動，包括加強牌照許可、強化反洗錢和客戶盡職調查、多部門協作、公眾預警、金融網紅監管等。

泰國監管機構表示，雖然必須在法律框架內運作，但SEC會立刻調查任何違法證券法的行為。

BrokersView提醒您

投資人應警惕社群媒體上不請自來的投資邀請，因為來自這種非常規管道的極有可能是詐騙。

建議投資人選擇交易平台時仔細檢查對方的監管狀態，避免與無牌交易商合作。若對交易者有疑問，您可以向BrokersView提問。