愛爾蘭在新發布的反洗錢評估報告中，將加密貨幣、支付和賭博列為主要金融犯罪風險

愛爾蘭發布了2026年國家 洗錢、恐怖主義融資和擴散融資風險評估報告（NRA），這是迄今為止對該國金融犯罪風險最全面的評估之一。該報告首次對擴散融資風險進行了正式評估，並為監管機構、執法機構和金融機構制定了新的五點行動計劃。

評估報告凸顯了愛爾蘭金融犯罪情況日益複雜，這主要源於該國作為重要國際金融中心的地位、廣泛的跨境資金流動以及快速發展的數位金融生態系統。當局認定，毒品走私、詐欺、網路犯罪、稅務犯罪、非法貿易和組織犯罪是該國面臨的主要洗錢威脅。

在受監管行業中，加密資產、支付機構和電子貨幣公司因其涉及跨境交易、創新產品和新興金融犯罪類型而備受關注。報告指出，人們日益擔憂加密資產、洗錢網路、基於貿易的金融犯罪、規避制裁以及利用複雜的公司結構掩蓋實際受益所有權等問題。

國家風險評估報告也反映出製裁合規日益重要。愛爾蘭當局強調了試圖規避歐盟對俄羅斯和白俄羅斯制裁所帶來的風險加劇，並指出製裁執行已成為該國金融犯罪框架的核心要素。截至2026年2月，歐盟已對俄羅斯實施了20項制裁方案，大幅增加了金融機構的合規義務。

除傳統金融服務領域外，評估報告還指出，博彩業者、高價值商品經銷商和某些非營利組織也需要加強監管。政府配套的行動計畫包括強化監管、改善客戶盡職調查、加強交易監控以及提升監管機構、執法機構和產業參與者之間的合作。

愛爾蘭此次更新的評估報告發布之際，正值該國準備實施歐盟新的反洗錢方案以及成立歐洲反洗錢管理局（AMLA）之際。 AMLA將從2028年起開始直接監管部分高風險實體。該報告表明，隨著愛爾蘭金融業的持續擴張，愛爾蘭監管機構越來越關注基於風險的監管、新興技術和跨境金融犯罪威脅。