布魯克林金融顧問因涉嫌數百萬美元龐氏騙局被起訴，凸顯投資詐騙風險日益上升

一名持牌財務顧問被指控參與一項長達數年的龐氏騙局，據稱該騙局詐騙投資者超過 200 萬美元，這凸顯了零售投資市場持續存在的脆弱性以及監管的重要性。

現年65歲、居住在布魯克林羊頭灣的馬拉特·利赫滕斯坦（Marat Likhtenstein）於2026年2月被提審，他被控通過承諾高額回報的本票，從五名當地投資者手中騙取了約85.2萬美元。此前，利赫滕斯坦還因涉嫌在2025年以類似手段詐騙另外十名受害者，涉案金額高達124萬美元。檢方稱，他利用新投資者的資金償還早期投資者，並將大量資金挪作私用，用於購買豪華汽車、旅行和其他高端消費。

地方檢察官埃里克·岡薩雷斯強調，這是一起“典型的龐氏騙局”，也是一起蓄意濫用信任的案件：“被告利用其專業資質和客戶關係誘騙受害者進行欺詐性投資。我們致力於追究金融犯罪者的責任，並保護公眾免受類似騙局的侵害。”

作為一名持有FINRA執照的金融顧問和紐約州執照的保險代理人，利希滕斯坦能夠贏得客戶的信任，檢方稱他正是利用這種信任實施了這些詐騙活動。調查人員發現了一些典型的高風險投資詐騙手法：承諾高額固定回報、對潛在的商業機會諱莫如深，以及反覆向受害者索要額外資金，通常以「稅款」或「管理費」為幌子。

此案例凸顯了金融犯罪預防領域更廣泛的問題。龐氏騙局和詐欺性投資平台仍然是全球範圍內的重大威脅，它們往往利用人們對持牌專業人士的信任。 FINRA 和各州證券監管機構等監管機構在監督財務顧問、審查投訴以及與執法部門協調以發現和打擊非法活動方面發揮著至關重要的作用。