巴克萊銀行因金融犯罪控制失誤被FCA罰款4200萬英鎊

英國金融行為監管局（FCA）因巴克萊銀行英國有限公司（Barclays Bank UK PLC）和巴克萊銀行有限公司（Barclays Bank PLC）在金融犯罪風險管理方面的嚴重失誤，對兩家公司合計處以4200萬英鎊的罰款。

Barclays Bank UK PLC - WealthTek案件

Barclays Bank UK PLC因在為WealthTek開立客戶資金帳戶之前未能評估洗錢風險而被罰款309.36萬英鎊。 該銀行疏忽了對金融服務登記册的檢查，登記册顯示WealthTek沒有獲得持有客戶資金的授權。 結果，3400萬英鎊被存入該帳戶，使客戶面臨更高的資金挪用或洗錢風險。

巴克萊已承諾自願支付630萬英鎊，以彌補受影響客戶的資金缺口。 由於提前和解，罰金從441.95萬英鎊减至309.36萬英鎊。

WealthTek的主要合夥人於2024年12月被FCA單獨指控犯有欺詐和洗錢罪。

Barclays Bank PLC - Stunt & Co案件

Barclays Bank PLC因未能充分管理其與Stunt & Co之間的洗錢風險而被罰款3930萬英鎊。 在短短一年多的時間裏，超過4680萬英鎊的資金從Fowler Oldfield這個價值數百萬英鎊的洗錢組織流入Stunt & Co的帳戶。 該銀行未根據執法部門的警告採取行動，並且直到FCA開始起訴NatWest銀行與Fowler Oldfield的關係時才開始審查其與Fowler Oldfield的關係。

FCA表示：“通過向Stunt & Co提供銀行服務，巴克萊銀行為與金融犯罪有關的資金流動提供了便利。 ”

在FCA的2024年監管戰畧中，金融犯罪被列為零售銀行的優先事項。 本月早些時候，Monzo Bank Ltd因相關過失被FCA罰款2100萬英鎊，涉及2018年10月至2020年8月期間該銀行反金融犯罪系統和控制的嚴重缺陷。