如何識別外匯交易的潛在詐騙

眾所周知，外匯市場中存在不少利用該金融產品行詐騙活動的犯罪分子，而虛假交易商的數量甚至遠超過合法公司的數量。 身為普通的零售外匯投資者，難道真沒辦法避免被騙嗎？ 其實不然。 BrokersView將透過本文告訴您如何識別外匯交易中的潛在詐騙。

查詢交易商的外匯牌照

識別外匯詐騙最直接的方式就是看一家網站、實體或公司是否在當地取得了相應的金融牌照，也就是其是否受監管機構監督。

現今的零售外匯交易有著數十年的歷史，所以大部分國家的金融機構對這個市場都有著完善的監管機制。 人們常見的合法交易商都持有一個甚至多個金融監管機構頒發的許可證，有權在相關金融法律法規的監督範圍內合法提供貨幣對交易服務，這可以在很大程度上避免交易商出現違規 行為。 即便交易商出現了違規行為，投資者也可以向監管機構提出投訴，還有可能得到金融補償計畫的賠償。

為什麼假交易商一定沒拿到金融牌照呢？

首先，申請金融牌照並不是一件簡單的事情，申請過程往往需要耗費大量時間、金錢和精力。 所以即便是合法公司在擴張全球營運版塊時，也常透過收購當地持牌公司來進軍新市場，而不是直接向監管機構申請一張新的許可證。 只想獲取不義之財的外匯騙子當然不會做這種「虧本」的事。

而且，即便騙子想申請牌照，他們也無法提供監管機構要求的材料和申請費。 最重要的是，他們的營運行為不合法！ 所以不可能得到金融授權。

總的來說，選擇接受合法持牌交易商提供的金融服務雖不能完全規避投資風險，卻能從很大程度上避免上當受騙。

對比公司和監管機構提供的細節訊息

隨著投資人教育逐漸向越來越多的人普及，許多投資人也意識到了金融許可證的重要性，會主動避免與沒有監管的交易商打交道。

為取得更多投資者的信任，有些非法公司會盜用合法公司的牌照和細節訊息，冒充合規交易商。 這樣的非法公司也常被監管機構稱為冒充者或克隆。

假交易商若對監管資訊閉口不談，或編造不存在的監管資訊以欺騙公眾，對投資者來說都相對好識破騙局，因為這些交易商提供的資訊在監管機構的門戶網站根本查詢不到 相關的搜尋結果。 但識破冒充者和克隆，則需要進一步的觀察。

即便投資人利用一家交易商主動提供的資訊在監管機構的入口網站搜尋到了對應的結果，也不代表你正在打交道的這家交易商就是「正牌」的。

當你發現交易商網站網域、聯絡電話、地址等資訊與監管機構認證的資訊不符時，你很有可能遇到了套牌交易商。

而且，在部分情況下，有些監管力度較為薄弱的監管機構並不會提供充足的細節資訊供投資人核實，所以投資人很難利用有限的資訊判斷交易商是否合法，建議謹慎行事。 無法確認自己正在與合法公司打交道時，避免詐騙的最好方法就是不與他們打交道。

無視未經請求的投資機會

如果您從未瀏覽過任何投資網站，也沒有勾選過允許其向您發送推廣訊息的協議，卻透過郵件或電話接到了未經請求的投資廣告，請忽略它。

許多國家和地區對於金融推廣都有嚴格的限制，所以未經請求就出現在你眼前的投資機會大多都是詐騙。

謹慎選擇外匯自營交易公司

比起普通的外匯交易商，大多數自營交易公司不受監管。 因為自營交易公司支配的是自己的資金，而不是他人的資金，他們只提供流動性並執行其他交易商的訂單，這使得其避開了大部分的監管。

但這些公司的交易員並非可以「無償」使用公司的資金，而是需要繳交註冊費等費用才能夠開始交易。 所以，對於交易者來說並不是完全沒有風險。

自營交易公司背後存在的投資風險問題包括欺詐和隱藏實際對手、利用軟體減少交易者利潤、收取不當佣金和捏造藉口隨意關閉帳戶等。 自營交易公司可能成為龐氏騙局的溫床。

例如，今年9月，美國商品期貨交易委員會（CFTC）指控自營交易公司「My Forex Funds」利用詐欺的手法招攬客戶進行零售外匯交易。 儘管目前該案仍在調查中，但此事也讓大眾對自營交易公司的信任產生了懷疑。

想透過自營交易公司參與外匯交易的投資人應謹慎行事，提高警覺。

查看金融監理機構公佈的黑名單

許多的金融監管機構都會不定期更新“黑名單”，出現在名單中的公司和個人幾乎都是詐騙！

查看金融機構黑名單的方法有三種：

• 關注BrokersView，我們會查詢並總結幾乎所有被監管機構警告的虛假外匯交易商名單。 您可以透過我們的「新聞」或「詐騙」版塊了解這些訊息，或直接向我們提問。

• 一般情況下，在搜尋引擎中搜尋關鍵字「交易商名稱+警告」便能查看一家交易商是否遭到警告。

• 登入監管機構入口網站直接查看完整名單。

請注意，在某國持有金融牌照的交易商也有可能出現在其他國家監管機構的警告名單上，這說明這家交易商超出了經營範圍，違反了法規。