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브로커를 찾아 불만을 제기하는 것이 더 편리하고 빠릅니다.

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금융 산업 규제 당국(FINRA)은 미국 대중과 사업을 수행하는 증권 회사를 감독하는 가장 큰 비정부 규제 기관이다. 증권거래위원회(SEC)의 감독 하에 전국 증권 딜러 협회(NASD)와 뉴욕 증권 거래소의 회원 규제 부서의 합병을 통해 2007년에 설립된 FINRA는 투자자를 보호하고 시장 무결성을 보장하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
그것의 책임은 증권 산업의 거의 모든 측면에 걸쳐 있다: 업계 전문가를 등록하고 교육하고, 규정 준수를 위해 회사를 조사하고, 규칙을 개발하고, 자체 규칙과 연방 증권법을 모두 시행하고, 투자자 교육을 제공한다. FINRA는 또한 무역 보고 시스템과 같은 중요한 시장 인프라를 운영하며, 투자자와 등록된 회사 간의 분쟁을 해결하기 위해 미국에서 가장 큰 포럼을 관리한다.
FINRA 회원은 투자자와 증권 시장의 무결성을 보호하기 위해 고안된 수많은 안전 장치를 준수하는 것을 포함하여 상당한 헌신이 필요합니다.
엄격한 회원 승인
기업은 FINRA에 가입하기 전에 철저한 검토를 거쳐 규제 기준을 충족하고, 건전한 감독 시스템을 갖추고 있으며, 심각한 위법 행위 이력이 없는 직원을 고용하고 있음을 증명해야 합니다.
금융 안정성 및 보고
회원 회사는 최소 자본을 유지하고, 정기적인 재무 보고서를 제출하고, 연간 감사를 받아야 하며, 회사가 실패할 경우 고객 자산이 보호되도록 SIPC에 속해야 합니다.
정기 검사 및 시행
FINRA는 규칙 및 투자자 보호 준수 여부를 확인하기 위해 최소 4년마다 (고위험 기업의 경우 더 자주) 기업을 검사하며 위반 시 벌금, 정지 또는 금지를 부과할 수 있습니다.
브로커의 등록 및 투명성
모든 관련 개인은 FINRA에 등록하고, 개인 및 직업 활동을 공개해야 하며, 그들의 배경 정보는 BrokerCheck를 통해 공개적으로 액세스할 수 있습니다.
자격 및 분쟁 해결
등록된 인원은 시험에 합격하고 지속적인 교육을 이수해야 합니다. FINRA는 또한 미지급에 대한 공개 판정 및 집행을 통해 고객 분쟁을 빠르고 저렴하게 해결하기 위해 널리 사용되는 중재 시스템을 운영합니다.
일반적으로 FINRA가 규제하는 브로커 프로필은 FINRA의 BrokerCheck 페이지에서 찾을 수 있습니다.
1. FINRA의 BrokerCheck 웹사이트로 바로 가세요: https://brokercheck.finra.org.
2. "개인" 대신 "확실" 탭을 선택하십시오.
3. 검색 필드에 회사 이름 또는 브로커가 제공한 기타 식별 정보(예: CRD 번호, 주소)를 입력합니다. 
4. 검색을 제출한 후 페이지 하단으로 스크롤하면 검색 결과가 나타나 회사 이름, 회사 주소, 등록 상태 및 CRD 번호와 같은 세부 정보가 표시됩니다.

FINRA 규제 브로커와 분쟁이 있을 때, 다음과 같은 방법으로 진행할 수 있습니다:
첫 번째 방법:
권장되는 첫 번째 단계는 브로커에게 직접 연락하여 이해하지 못하거나 승인하지 않은 거래에 대해 물어보는 것입니다. 응답에 만족하지 않는다면, 회사의 지점 관리자 또는 규정 준수 부서로 문제를 에스컬레이션하십시오. 재정적 손실을 입었거나 무단 거래가 있었다면, 불만 사항을 서면으로 제출하고 모든 서신의 사본을 보관하십시오.
두 번째 방법:
문제가 해결되지 않은 채로 남아 있거나, 당신의 우려가 FINRA의 권한에 속하는지 확실하지 않은 경우, 온라인으로 FINRA에 불만을 제기할 수 있습니다.
Https://investor-complaints.datacollection.finra.org/
세 번째 방법:
FINRA의 분쟁 해결 서비스(DRS)는 투자자와 회사가 중재 및 중재를 통해 증권 관련 분쟁을 해결하는 데 도움을 준다.
파일 중재 청구: https://www.finra.org/arbitration-mediation/file-claim#arbitration
중재 요청: https://drapps.finra.org/medforms
참고: FINRA는 관할권 밖에 있는 경우 귀하의 불만을 다른 규제 기관에 회부할 수 있으며, 이는 조사를 지연시킬 수 있습니다.
FX 거래는 위험도가 높으며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 레버리지는 추가적인 위험과 손실을 초래합니다. 거래하기 전에 투자 목표, 경험 수준 및 위험 허용 범위를 신중하게 고려하십시오. 초기 투자금의 일부 또는 전부를 잃을 수도 있습니다. 감당할 수 없는 돈을 투자하지 마십시오. FX 거래와 관련된 위험에 대해 스스로 교육하십시오. 질문이 있는 경우 독립적인 재무 또는 세무 자문가에게 문의하시기 바랍니다. 모든 데이터와 정보는 "있는 그대로" 제공되며 정보 제공 목적으로만 제공되며 거래나 추천 목적으로 제공되지 않습니다. 과거 성과는 미래 결과를 예측하지 않습니다.
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