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미국 재무부 산하 기관인 금융범죄단속망(FinCEN)은 국내 및 국제적으로 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 금융 범죄를 방지하기 위해 금융 거래 정보를 수집하고 분석합니다.
FinCEN의 사명은 금융 당국을 전략적으로 활용하고 금융 정보를 수집·분석·전파함으로써 금융 시스템을 불법 활동으로부터 보호하고, 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하며, 국가 안보를 증진하는 데 있습니다.
금융범죄단속망(FinCEN)의 주요 책임은 다음과 같습니다:
1. 법 집행, 규제 및 국가 안보 노력을 지원하기 위한 금융 거래 데이터 수집, 분석 및 배포;
2. 은행비밀법(BSA)에 따른 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 규정 시행 및 집행;
3. 금융 서비스 사업자(MSB) 및 일부 외환 딜러를 포함한 특정 금융 기관에 FinCEN 등록 및 보고·기록 보관 의무 준수를 요구함.
4. 금융 범죄 퇴치를 위해 국내외 관련 기관과 협력함.
FinCEN은 외환 딜러의 시장 행위, 자본 요건 또는 소비자 보호 측면을 규제하지 않는다는 점을 유의해야 합니다. 일부 외환 딜러는 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 준수를 위해 MSB로 FinCEN에 등록해야 하지만, 보다 광범위한 운영 및 건전성 감독은 상품선물거래위원회(CFTC)나 전국선물협회(NFA) 등 다른 규제 기관의 책임입니다. 따라서 FinCEN의 역할은 포괄적인 규제 감독이 아닌 금융정보 및 BSA 준수에 국한됩니다.
일반적으로 FinCEN에 등록된 중개업체 프로필은 MSB 등록자 검색 페이지에서 확인할 수 있습니다. 해당 프로필을 찾아 중개업체 웹사이트의 정보와 일치하는지 확인하십시오.
자세한 절차는 다음과 같습니다:
1. 중개업체 웹사이트에서 MSB 등록 번호 또는 법적 명칭을 찾습니다.
2. https://www.fincen.gov/resources/msb-state-selector의 검색창에 MSB 등록 번호 또는 법적 명칭을 입력하세요.

3. 그러면 FinCEN 웹사이트에 중개업체의 간략한 프로필이 표시됩니다. 중개업체 이름을 클릭하여 문서를 다운로드하고 승인된 MSB 활동 등 등록 세부 정보를 확인하세요.


FinCEN에 등록된 중개업체와 분쟁이 발생할 경우 다음 방법을 통해 해결할 수 있습니다:
1번째 방법: 권장되는 방법은 중개업체에 직접 연락하여 해결 방안을 논의하는 것입니다.
2번째 방법: 중개업체의 해결책에 만족하지 못할 경우 다음 경로를 통해 FinCEN에 문의할 수 있습니다: https://assistance.fincen.gov/contact/s/.
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