Monzo Bank, 금융 범죄 통제 실패로 FCA로부터 £ 21M 벌금 부과

영국 금융행위감독국 (FCA) 은 Monzo Bank Ltd에 대해 2018년 10월부터 2020년 8월까지 은행의 반금융 범죄 시스템과 통제에 심각한 결함이 있기 때문에 2109만 1300파운드의 벌금을 부과했다.

FCA는 조사 결과에서 Monzo가 2020년 8월부터 2022년 6월 사이에 은행이 고위험 고객의 계좌 개설을 금지하는 규제 요구 사항을 반복적으로 위반하여 이 제한을 위반했다고 비난했습니다. 경고에도 불구하고 Monzo는 해당 기간 동안 34,000명 이상의 고위험 고객을 온보딩한 것으로 알려졌습니다.

Monzo는 2018년 약 600,000명에서 2022년 580만 명 이상으로 고객 기반을 확장했습니다. 그러나 고객 위험 평가, 온보딩 절차 및 거래 모니터링 시스템은 이에 따라 발전하지 못했습니다.

이러한 결함으로 인해 FCA는 2020 년 8 월 Monzo의 반금융 범죄 프레임워크를 독립적으로 검토했습니다.이와 함께 FCA는 은행이 고위험 고객을 받아들이지 못하도록 제한 조치를 가했지만 몬조는 이후 이런 제한 조치를 지키지 않았다.

FCA 법 집행 및 시장 감독 공동 이사인 Therese Chambers는 은행의 관행을 비판하고 고객이 런던 랜드마크를 주소로 사용하는 것과 같은"명백한 불합리한 정보"를 사용하여 등록하는 상황을 지적했는데, 이는 분명히 회사의 금융 범죄 통제 시스템이 취약하다는 것을 보여줍니다.

이에 대응하여 Monzo는 금융 범죄 통제 프레임워크를 강화하고 FCA의 권장 사항에 부합하는 것을 목표로 금융 범죄 변경 프로그램을 수립하고 완료했습니다.

FCA는 금융 회사를 엄격하게 감독하겠다는 약속을 재차 강조하면서 금융 범죄 위험을 관리하기 위한 올바른 시스템과 통제의 필요성을 강조했습니다. 이 사건은 지난 4년 동안 규제당국이 은행에 부과한 10번째 금융범죄 통제 관련 벌금이다.

작년 11 월 유사한 작전에서 Metro Bank PLC는 적절한 돈세탁 위험 감시 프로그램을 구현하지 못했다는 이유로 FCA로부터 1667만 5200 파운드의 벌금을 부과받았다.