FINRA, 규정 위반으로 Webull에 420만 달러 벌금 부과

미국 금융산업규제기구(FINRA)는 자금세탁 방지, 신원 도용 방지 및 최적 거래 실행 규정 ​​위반으로 웨불 파이낸셜(Webull Financial LLC)에 420만 달러의 벌금을 부과했습니다. 11월 5일에 발표된 이 조치는 계좌 수가 급증하는 과정에서 발생하는 규정 준수 허점을 부각합니다. 웨불은 FINRA의 조사 결과를 인정하거나 부인하지 않고 합의했습니다.

신원 확인 및 거래 모니터링

FINRA는 Webull이 고객 신원 확인을 제대로 하지 않고 12만 개 이상의 계좌를 승인한 사실을 발견했습니다. 일부 신청자는 신분증 대신 풍경 사진을 제출하기도 했습니다.

또한 해당 회사는 다른 금융 기관에서 Webull 계좌로 이체된 150만 달러 이상의 금액이 관련된 473건의 무단 ACH 이체를 식별하거나 조사하지 못했습니다. 이 수치는 이체 건수를 나타낸 것이며, 확인된 미회수 손실액을 의미하는 것은 아닙니다.

실행 검토 및 개선 조치

Webull은 경쟁 시장 센터에서의 체결 품질을 부적절하게 평가했으며, 특정 시점에는 비시장성 주문에 대한 검토를 누락했습니다.

해당 회사는 자금세탁방지 및 신원 도용 방지 관련 미비점을 시정했음을 인증하고, 최적의 실행을 위해 독립적인 컨설턴트를 고용해야 합니다.

이 사례는 검증, 모니터링 및 감독 자원이 고객 증가 속도에 맞춰 발전해야 하는 이유를 보여줍니다.

투자자 경고

브로커의 규제 준수 기록을 검토하고, 자금 이체를 모니터링하며, 의심스러운 활동이 발견되면 즉시 신고하십시오. 브로커 등록이 투자 또는 운영상의 위험을 완전히 없애는 것은 아닙니다. BrokersView 에서 제공하는 위험 관련 최신 정보를 확인하십시오.

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