FINRA, 감독 소홀 및 Reg BI 규정 미준수로 GMS 그룹에 3만 5천 달러 벌금 부과

미국 금융산업규제국(FINRA)은 뉴저지에 본사를 둔 증권 중개 회사인 GMS 그룹이 미국 증권 규정을 위반하여 적절한 서면 감독 절차를 수립하고 시행하지 않았다는 사실을 발견하고 해당 회사에 대해 견책 조치를 내리고 3만 5천 달러의 벌금을 부과했습니다.

징계 조치는 FINRA가 수락, 포기 및 동의서를 통해 공식화되었으며, GMS 그룹은 규제 기관의 조사 결과를 인정하거나 부인하지 않았습니다.

FINRA에 따르면, 해당 회사는 2020년 6월부터 2023년 10월까지 투자자 최선의 이익 규정(Reg BI) 준수를 보장하기 위한 합리적인 정책을 유지하지 않았습니다. 규제 당국은 GMS 그룹의 초기 Reg BI 이행이 간략한 내부 메모에 불과했다고 밝혔습니다.

FINRA는 해당 회사의 서면 감독 절차서에 2020년 초에 발효된 Reg BI에 대한 의미 있는 언급이 2020년 말까지 전혀 없었다는 사실을 발견했습니다. 결과적으로 해당 회사는 Reg BI의 관리 의무를 충족하는 데 필요한 절차를 갖추지 못했습니다.

구체적으로, 규제 당국은 GMS 그룹이 비용 평가, 합리적인 대안 검토, 고객의 최선의 이익을 위해 권고 사항을 제시한 방식을 문서화하는 절차를 마련하지 못했다고 판단했습니다. 또한 FINRA는 해당 회사가 이해 충돌 문제를 적절하게 해결하지 못했다고 지적했습니다.

해당 회사의 감독 체계에는 개인 투자자에게 제공되는 권고 사항에 편향을 초래할 수 있는 유인책을 식별, 공개 또는 완화하는 시스템이 전혀 없었습니다. FINRA는 해당 회사에 BI 규정 위반을 예방, 적발 또는 시정하기 위한 절차가 마련되어 있지 않다고 밝혔습니다.

또한 GMS 그룹은 FINRA 규칙 3110 및 지방채규제위원회(MSRB) 규칙 G-27에 따라 요구되는 적절한 감독 시스템을 유지하지 못했습니다.

FINRA는 2020년에 도입된 고객 관계 요약서(CRS)와 관련해서도 미비점을 발견했습니다. 2023년 10월까지 해당 회사는 CRS 양식의 작성, 제출, 업데이트 또는 기록 보관에 관한 서면 절차를 마련하지 않았으며, 규정 준수를 보장할 감독 책임도 지정하지 않았습니다.

규제 당국은 GMS 그룹이 조사 대상 기간 이후인 작년에 감독 절차를 업데이트했다고 언급했습니다.