BaFin 소비자 경고: 승인되지 않은 금융 서비스 및 신원 사기

2025년 9월 2일, 독일 연방 금융감독청(BaFin)은 무허가 금융 서비스와 신원 사기에 관한 다수의 경고를 발표했다. 이번 경고는 소매 투자자와 중개 서비스 이용자에게 특히 중요하다. 최근 경고의 세부 내용은 다음과 같다.

Quadrikam.com

BaFin은 웹사이트 quadrikam.com에서 제공되는 제안에 대해 경고한다. 해당 사이트는 스위스에서 감독을 받는 Quadrik Asset Management AG와 관련이 없다. 운영자는 독일에서 전화와 이메일을 통해 정기예금을 권유하며, 라이선스 은행과의 연계를 허위로 주장한다. 이는 신원 도용 사례일 가능성이 높다.

Conixpay.com

BaFin은 웹사이트 conixpay.com에서 제공되는 제안에 대해 경고한다. Wuppertal에 기반한다고 주장하는 이 회사는 스스로를 은행이라 소개하며 대출과 보험 상품을 무허가로 제공한다. 독일에서 은행, 보험, 결제, 금융, 증권 서비스를 제공하려면 BaFin의 인가가 필요하다. 이 회사는 인가를 받지 않았다.

Richfield Invest SA

BaFin은 웹사이트 richfield-invest.com 및 richfieldinvest.com에서 제공되는 제안에 대해 경고한다. Frankfurt am Main에 본사를 둔다고 주장하는 Richfield Invest SA는 무허가로 정기예금과 투자 자문을 제공한다. 또한 BaFin과 스위스 금융시장감독청(Finma)의 감독을 받는다고 허위로 주장하지만, 사실이 아니다.

Revenuesbank.com

BaFin은 웹사이트 revenuesbank.com에 대해 경고한다. 운영자는 필요한 인가 없이 은행 거래와 금융 서비스를 제공한다. 독일에서 은행업 또는 금융·투자 서비스를 제공하려면 BaFin의 인가가 필요하다. 이 회사는 인가를 받지 않았다.

Finaxanlage.de

BaFin은 웹사이트 finaxanlage.de에 대해 경고한다. 운영자는 주로 정기예금을 포함한 은행 서비스와 금융 서비스를 무허가로 제공한다. 이들은 자신들의 제안이 BaFin에 국경 간 증권기관으로 등록된 Finax, o.c.p., a.s. Frankfurt am Main 지점에서 나온 것처럼 보이게 하지만, 이는 사실이 아니며 신원 도용 사례다.

Fidelity Investments Europe GmbH (FDmin)

BaFin은 Fidelity Investments Europe GmbH의 WhatsApp 그룹 및 채팅, FDmin 앱, 그리고 fidel-investments.com 및 houtai.citadelbd.com 웹사이트에서 제공되는 제안에 대해 경고한다. 해당 회사는 금융상품과 암호화폐 매수를 권고하지만, 이는 FIL Fondsbank GmbH 또는 Fidelity 브랜드 산하의 다른 회사에서 나온 것이 아니다. 신원 도용 사례다.

Enterprise-investment.org

BaFin은 웹사이트 enterprise-investment.org에서 제공되는 서비스에 대해 소비자에게 경고한다. 운영자는 자신들을 Enterprise-investment CORP LTD라고 소개하며 영국 런던에 사업 주소를 두고 있다고 주장한다. 그러나 BaFin은 이 회사들과 해당 웹사이트나 서비스 간에 어떠한 관계도 확인하지 못했다. 이는 신원 도용 사례로 추정된다.

Esmartfinance.ltd

BaFin은 웹사이트 esmartfinance.ltd에 대해 경고한다. 등록 사무소가 불명확한 ESMART FINANCE는 무허가로 금융 및 증권 서비스를 제공한다. 독일에서 은행업 또는 금융·투자·암호자산 서비스를 제공하려면 BaFin의 인가가 필요하다. 이 회사는 인가를 받지 않았다.