AMF, 규정 준수 실패로 Carat GP와 이사들에게 250만 유로 벌금 부과

프랑스 금융감독청(AMF)은 금융투자자문회사인 캐럿GP(Carat GP)와 그 이사 두 명인 지미 기네(Jimmy Guinet)와 세바스티앙 르노(Sébastien Renaud)에게 심각한 규제 위반 혐의로 총 250만 유로의 벌금을 부과했습니다. 집행위원회는 2025년 11월 5일 이 결정을 내리고 캐럿GP와 르노 이사에게 금융투자자문사로서의 영업을 영구적으로 금지했습니다. 기네 이사는 10년간 영업 금지 처분을 받았습니다.

위원회는 Carat GP가 운영에 필수적인 안전한 보관 시스템을 갖추지 못했으며, 전문적인 책임을 준수하지 않았다고 판단했습니다. 제품 거버넌스, 이해 상충 관리, 불만 처리, 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지를 위한 절차 시스템 모두 미흡했습니다. 또한 회사는 필요한 규제 문서를 제출하지 않았습니다.

조사 결과, Carat GP는 정직하고 공정하게, 그리고 고객의 최선의 이익을 위해 행동하지 않았다는 사실이 추가로 밝혀졌습니다. 르노 씨는 자신의 지위를 이용하여 고객에게 서류 미비 투자를 제공했지만, 회사는 그러한 행위를 예방하거나 적발하는 시스템을 구축하지 않았습니다. 또한 회사는 조사에 전적으로 협조하지 않아 실사 및 투명성 의무를 위반했습니다.

집행위원회는 처음으로 회사 이사들이 개인 자격으로 규정을 위반했다고 판결했습니다. 르노 씨는 연례 전문 교육을 받지 않았고, 조사 과정에서 성실하게 행동하지 않았으며, 개인 계좌로 고객 자금을 부당하게 수령했습니다. 기네 씨는 르노 씨가 서류 미비 투자 자금을 수령하는 것을 막기 위한 조치를 취하지 않았으며, 이로써 Carat GP가 정직하고 고객의 이익을 최우선으로 하도록 보장해야 할 의무를 위반했습니다.

판사와 전문가로 구성된 집행위원회는 AMF 규제 법률 위반에 대해 개인 및 기업에 제재를 가할 권한을 가지고 있습니다. 집행위원회는 합의안을 승인하고, 규제 요건을 명확히 하여 투자자 교육에 기여합니다.

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AMF는 금융 상품에 투자된 저축을 보호하고, 금융 시장의 질서 있는 기능을 감독하며, 투자자들에게 정확하고 신뢰할 수 있는 정보를 제공하는 독립적인 기관입니다. AMF는 이러한 활동을 통해 프랑스 신흥 투자자들의 금융 이해도를 높이고 신중한 투자 행동을 장려하고 있습니다.

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