싱가포르, 자금세탁방지(AML) 탐지 기능 강화된 COSMIC 플랫폼 확대에 나선다

싱가포르 당국은 자금세탁/테러자금조달 정보 및 사례 공유 플랫폼(COSMIC)이 은행의 불법 금융활동 탐지 능력을 향상시키고 법 집행 기관의 수사를 지원해왔다고 밝힌 후, 향후 2년간 이 플랫폼을 확대할 계획입니다.

앨빈 탄 국무장관은 8월 5일 국회에서 간 킴 용 부총리 겸 싱가포르 통화청(MAS) 총재를 대신해 답변하며, COSMIC 플랫폼이 2024년 4월 1일 출범 이후 긍정적인 성과를 거두었다고 밝혔습니다. 이 플랫폼은 참여 은행들이 자금 세탁이나 테러 자금 조달과 관련된 위험 징후를 보이는 고객 정보를 공유할 수 있도록 지원하여, 의심스러운 네트워크를 식별하고 국가의 금융 범죄 방지 체계를 강화하는 데 도움을 줍니다.

COSMIC은 초기 단계에서 6개의 주요 상업 은행을 참여시켜 법인 악용, 무역 금융 남용, 확산 자금 조달이라는 세 가지 고위험 영역에 집중했습니다. 플랫폼을 통해 교환된 정보는 참여 은행들이 추가적인 의심스러운 거래 보고서를 제출하도록 유도했으며, 검토를 통해 상당수의 의심스러운 고객 계좌가 폐쇄되었습니다. 또한, 공유된 정보는 싱가포르 통화청(MAS)과 사법 당국이 의심스러운 네트워크를 식별하고 시의적절하게 조사하는 데 도움이 되었습니다.

규제 당국은 COSMIC의 효과성이 자금세탁, 테러 자금 조달 및 확산 자금 조달 방지를 위한 싱가포르의 조치를 평가한 금융행동특구(FATF)의 최근 상호 평가에서 인정받았다고 덧붙였습니다.

이러한 성과를 바탕으로 싱가포르 통화청(MAS)은 은행 업계와 협력하여 플랫폼을 기존의 세 가지 위험 범주에서 더 확장하고 싱가포르의 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 노력에 핵심적인 역할을 하는 주요 은행들을 추가로 참여시키고 있습니다. 이러한 확장은 향후 2년 이내에 완료될 것으로 예상됩니다.

싱가포르 통화청(MAS)은 정보 공유를 강화하는 동시에 고객의 기밀성을 보호하고 금융기관의 불필요한 위험 회피를 방지하는 것을 목표로 단계적인 접근 방식을 통해 이 제도를 시행할 것이라고 밝혔습니다.