독일 금융감독청(BaFin)은 승인되지 않은 투자 제안과 투자자를 대상으로 한 조직적인 온라인 거래 계획을 경고했습니다.

독일 연방 금융감독청은 독일 투자자들을 대상으로 한 무허가 투자 상품 제공 및 조직적인 온라인 거래 계획에 대해 우려를 표명하며, 투자설명서 미비, 무허가 서비스 제공, 신원 도용과 관련된 위험을 지적했습니다.

일부 사업자들이 필수적인 투자설명서를 발행하지 않고 일반 투자자에게 자본 투자를 제안하고 있다는 정황이 포착되었습니다. 독일 자본투자법(VermAnlG)에 따르면 이러한 제안은 사전 승인을 받은 경우에만 허용됩니다. 규제 당국은 투자설명서의 완전성과 명확성을 검토하지만, 정확성을 검증하거나 발행 기업을 평가하지는 않습니다.

조사 결과, 투자자를 유인하기 위해 조직적이고 국경을 넘나드는 수법이 사용된 것으로 나타났습니다. 이러한 사기 행각은 대개 온라인 홍보로 시작하여, 자칭 전문가들이 신뢰를 구축하는 메시지 그룹 초대로 이어집니다. 참가자들은 이후 외부 플랫폼으로 이동하여 금융 상품이나 암호화폐를 거래하게 됩니다. 초기 수익이나 제한적인 인출 기회를 보여준 후, 더 큰 금액을 예치하도록 유도하고, 이후 인출을 제한하는 경우가 빈번합니다.

이와 동시에, 여러 웹사이트들이 합법적인 금융기관인 것처럼 가장하여 무허가로 운영되고 있는 것으로 확인되었습니다. 일부는 검증되지 않은 규제 기관의 주장을 내세우고, 다른 일부는 실제 기업의 신분을 도용합니다. 이러한 플랫폼들은 도메인을 자주 변경하며, 더 큰 규모의 네트워크 사기 행각의 일부로 운영됩니다.

독일에서 금융, 증권 및 암호화폐 관련 서비스를 이용하려면 적절한 인가를 받아야 합니다. 투자자는 투자 전에 공식 데이터베이스를 통해 제공업체를 검증하고 승인된 투자설명서가 있는지 확인해야 하며, 불필요한 제안이나 고수익 광고에 주의해야 합니다.

독일 금융감독청(BaFin)의 경고에서 확인된 알려진 기업 및 플랫폼은 다음과 같습니다.